中國(guó)培訓(xùn)易(aokangtiyu.cn)
財(cái)務(wù)稅務(wù)內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位：廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國(guó)培訓(xùn)易（aokangtiyu.cn）
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課程詳情
一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)必須樹(shù)立的幾個(gè)觀點(diǎn)
1. 建設(shè)合規(guī)文化l 風(fēng)險(xiǎn)防范文化l 強(qiáng)化制度文化l 堅(jiān)持人本文化l 建立正確的檢查文化
2.加強(qiáng)制度建設(shè)
3.重視自律規(guī)范
4.強(qiáng)化崗位制約
5.重視組織控制
6.嚴(yán)格內(nèi)審監(jiān)督
二、 會(huì)計(jì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
1. 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：6環(huán)節(jié)
2. 柜臺(tái)操作主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：6環(huán)節(jié)
三、柜面風(fēng)險(xiǎn)防范措施解析1.重要物品管理l 現(xiàn)金和重要空白憑證：調(diào)撥、作廢和注銷(xiāo)、遺失的風(fēng)險(xiǎn)、查庫(kù)的重要性（案例）l 印章：銀監(jiān)發(fā)【2009】164號(hào)《最高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》 （案例）l 印鑒卡、印模：（案例）2.存款業(yè)務(wù)l 開(kāi)戶的真實(shí)性：辦理人、證明資料、預(yù)留印章 （案例）l 免填單的使用范圍l 取款和銷(xiāo)戶時(shí)的審查 （案例）l 錯(cuò)賬處理：業(yè)務(wù)提示 （案例） l 掛失業(yè)務(wù)：儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例 （案例）l 存單核押： （案例）l 查詢、凍結(jié)、扣劃：辦理機(jī)構(gòu)，有權(quán)機(jī)關(guān)，審查事項(xiàng)，系統(tǒng)操作銀發(fā)【2002】1號(hào) （案例）l 存款對(duì)賬： （案例）3.結(jié)算業(yè)務(wù)（票據(jù)業(yè)務(wù)為例）l 支票驗(yàn)印與審查 （案例）l 銀行本票和匯票的審查（出票） （案例）
l 承兌匯票的審查 （案例）
l 匯票的貼現(xiàn)、質(zhì)押審查 （案例）
l 同城票據(jù)交換：人員的分離、交換票據(jù)的合規(guī)性 4.柜員管理
l 柜員號(hào)管理：（案例）
l 柜員權(quán)限管理：（案例）
l 業(yè)務(wù)制約：（案例）
四、綜合案例分析1.詐騙案—某銀行4000萬(wàn)元定期存單詐騙案2.資金挪用案—某銀行159萬(wàn)元資金挪用案3.盜竊案—某銀行信用卡中心29.05萬(wàn)元盜竊客戶資金案
1. 建設(shè)合規(guī)文化l 風(fēng)險(xiǎn)防范文化l 強(qiáng)化制度文化l 堅(jiān)持人本文化l 建立正確的檢查文化
2.加強(qiáng)制度建設(shè)
3.重視自律規(guī)范
4.強(qiáng)化崗位制約
5.重視組織控制
6.嚴(yán)格內(nèi)審監(jiān)督
二、 會(huì)計(jì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
1. 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：6環(huán)節(jié)
2. 柜臺(tái)操作主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：6環(huán)節(jié)
三、柜面風(fēng)險(xiǎn)防范措施解析1.重要物品管理l 現(xiàn)金和重要空白憑證：調(diào)撥、作廢和注銷(xiāo)、遺失的風(fēng)險(xiǎn)、查庫(kù)的重要性（案例）l 印章：銀監(jiān)發(fā)【2009】164號(hào)《最高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》 （案例）l 印鑒卡、印模：（案例）2.存款業(yè)務(wù)l 開(kāi)戶的真實(shí)性：辦理人、證明資料、預(yù)留印章 （案例）l 免填單的使用范圍l 取款和銷(xiāo)戶時(shí)的審查 （案例）l 錯(cuò)賬處理：業(yè)務(wù)提示 （案例） l 掛失業(yè)務(wù)：儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例 （案例）l 存單核押： （案例）l 查詢、凍結(jié)、扣劃：辦理機(jī)構(gòu)，有權(quán)機(jī)關(guān)，審查事項(xiàng)，系統(tǒng)操作銀發(fā)【2002】1號(hào) （案例）l 存款對(duì)賬： （案例）3.結(jié)算業(yè)務(wù)（票據(jù)業(yè)務(wù)為例）l 支票驗(yàn)印與審查 （案例）l 銀行本票和匯票的審查（出票） （案例）
l 承兌匯票的審查 （案例）
l 匯票的貼現(xiàn)、質(zhì)押審查 （案例）
l 同城票據(jù)交換：人員的分離、交換票據(jù)的合規(guī)性 4.柜員管理
l 柜員號(hào)管理：（案例）
l 柜員權(quán)限管理：（案例）
l 業(yè)務(wù)制約：（案例）
四、綜合案例分析1.詐騙案—某銀行4000萬(wàn)元定期存單詐騙案2.資金挪用案—某銀行159萬(wàn)元資金挪用案3.盜竊案—某銀行信用卡中心29.05萬(wàn)元盜竊客戶資金案
講師簡(jiǎn)介
毛英 老師
金融學(xué)碩士、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士
在信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、投資項(xiàng)目評(píng)估等領(lǐng)域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔(dān)了8項(xiàng)國(guó)家和省部科研課題的研究。近年來(lái)出版了《金融市場(chǎng)學(xué)》、《投資項(xiàng)目評(píng)估》、《證券投資學(xué)》、《國(guó)際投資學(xué)》等教材5部，在《經(jīng)濟(jì)問(wèn)題》等學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表了學(xué)術(shù)論文多篇。一直從事銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，受訓(xùn)方反映授課清晰、效果良好。
教育背景：
1997.7 西北大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理系，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士
2003.7 西安交通大學(xué)金融系，金融學(xué)碩士
2004.8 澳大利亞悉尼大學(xué)金融系，訪問(wèn)學(xué)者
2005.3 西安交通大學(xué)金融系，金融學(xué)博士
資格考試培訓(xùn)：
證券從業(yè)資格考試科目：證券基礎(chǔ)知識(shí)、證券交易、發(fā)行與承銷(xiāo)、證券投資基金、證券投資分析
銀行從業(yè)資格考試科目：公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理
科研情況：
課題項(xiàng)目：
2012 中國(guó)房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警研究， 西安交通大學(xué)專(zhuān)項(xiàng)科研項(xiàng)目 ，主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià)， 中國(guó)人民銀行西安分行項(xiàng)目，參與
2010 我國(guó)商業(yè)銀行利差形成機(jī)制與傳導(dǎo)機(jī)制研究—基于利益相關(guān)者理論，教育部人文社會(huì)科學(xué)研究項(xiàng)目， 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護(hù)、開(kāi)發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究， 西安市科技計(jì)劃項(xiàng)目，參與
2009 經(jīng)濟(jì)調(diào)整與中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變研究---基于FDI傳導(dǎo)機(jī)制與國(guó)際市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化的分析，國(guó)家社科基金，參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià)，中國(guó)人民銀行西安分行項(xiàng)目，參與
2008 陜西裝備制造業(yè)：“陜西制造”金融支持體制研究，陜西省社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目，參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動(dòng)力機(jī)制研究，陜西省科學(xué)技術(shù)研究發(fā)展計(jì)劃項(xiàng)目，參與
編寫(xiě)教材：
投資項(xiàng)目評(píng)估，經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2010，主編
國(guó)際投資學(xué)，武漢大學(xué)出版社，2010，參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2010，參編
證券投資學(xué)，西安交通大學(xué)出版社，2009年，參編
金融市場(chǎng)學(xué)，科學(xué)出版社，2008，參編
課程對(duì)象
備 注
課程名稱(chēng)：柜面風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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