中國培訓易(aokangtiyu.cn)
綜合管理內(nèi)訓課
主辦單位：廣州必學企業(yè)管理咨詢有限公司
中國培訓易（aokangtiyu.cn）
中國培訓易（aokangtiyu.cn）
培訓目標
通過柜面業(yè)務(wù)法律風險案例分析，深入了解柜面業(yè)務(wù)法律風險的特點，掌握柜面業(yè)務(wù)常見法律風險的識別方法及管理技術(shù)。了解柜面業(yè)務(wù)法律風險管理體制建設(shè)的基本思路，提高營業(yè)經(jīng)理臨柜業(yè)務(wù)法律風險控制和監(jiān)督的技術(shù)和能力，提升學員柜面法律風險的防控水平。
課程詳情
第一部分臨柜業(yè)務(wù)法律風險的表現(xiàn)形式
一、存款業(yè)務(wù)中的法律風險防范
１、儲蓄存款
１）儲蓄實名制度中的法律風險案例
儲蓄實名制度中的法律風險案例解析
２）取款中的法律風險案例
取款中的法律風險案例解析
３）柜員幫助客戶填寫憑證的法律風險案例
柜員幫助客戶填寫憑證的法律風險案例解析
４）存款掛失業(yè)務(wù)中的法律風險案例
存款掛失業(yè)務(wù)中的法律風險案例解析
５）沖正業(yè)務(wù)的法律風險案例
沖正業(yè)務(wù)的法律風險案例解析
６）大額存取款中的法律風險案例
大額存取款中的法律風險案例解析
２、單位存款
１）帳戶管理法律風險案例與解析
２）現(xiàn)金管理法律風險案例與解析
３）單位存款的變更、掛失及查詢法律風險案例與解析
４）單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃法律風險案例與解析
５）單位存款收付法律風險案例與解析
二、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險案例
2、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險解析
3、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險解決方案
三、中間業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、代理收付款中的法律風險與案例
2、代理保險中的法律風險案例與解析
3、代繳稅款中的法律風險案例與解析
4、存款證明中的法律風險案例與解析
四、銀行卡業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、 銀行卡業(yè)務(wù)風險案例
2、 銀行卡業(yè)務(wù)風險分析及解決方案
五、理財業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、銷售不當法律風險案例與解析
2、風險提示法律風險案例與解析
3、產(chǎn)品設(shè)計法律風險案例與解析
4、產(chǎn)品宣傳法律風險案例與解析
六、反洗錢法律風險防范
1、客戶身份識別法律風險案例與解析
2、交易記錄保存法律風險案例與解析
3、大額和可疑交易報告法律風險案例與解析
4、反洗錢客戶洗錢風險等級劃分法律風險案例與解析
第二部分 臨柜業(yè)務(wù)法律風險的特點及其產(chǎn)生的原因
一、臨柜業(yè)務(wù)法律風險的特點
１、多樣性
２、破壞性
３、不確定性
４、影響大
二、產(chǎn)生臨柜業(yè)務(wù)法律風險的原因
１、主觀因素
１）風險意識淡薄
２）業(yè)務(wù)素質(zhì)不高
３）責任意識不強
２、客觀因素
１）人員不足
２）存在制度漏洞
３）系統(tǒng)設(shè)計缺陷
４）柜員執(zhí)行力不強
第三部分 防范銀行臨柜業(yè)務(wù)操作中法律風險的對策
一、加強有關(guān)法律學習，提高臨柜人員的法律意識
二、提高柜員臨柜業(yè)務(wù)法律風險識別和控制能力，降低法律風險
三、完善內(nèi)控體系，控制法律風險
四、加快現(xiàn)代化技術(shù)和工具的應(yīng)用水平，防范法律風險
課程小結(jié)
一、存款業(yè)務(wù)中的法律風險防范
１、儲蓄存款
１）儲蓄實名制度中的法律風險案例
儲蓄實名制度中的法律風險案例解析
２）取款中的法律風險案例
取款中的法律風險案例解析
３）柜員幫助客戶填寫憑證的法律風險案例
柜員幫助客戶填寫憑證的法律風險案例解析
４）存款掛失業(yè)務(wù)中的法律風險案例
存款掛失業(yè)務(wù)中的法律風險案例解析
５）沖正業(yè)務(wù)的法律風險案例
沖正業(yè)務(wù)的法律風險案例解析
６）大額存取款中的法律風險案例
大額存取款中的法律風險案例解析
２、單位存款
１）帳戶管理法律風險案例與解析
２）現(xiàn)金管理法律風險案例與解析
３）單位存款的變更、掛失及查詢法律風險案例與解析
４）單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃法律風險案例與解析
５）單位存款收付法律風險案例與解析
二、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險案例
2、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險解析
3、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險解決方案
三、中間業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、代理收付款中的法律風險與案例
2、代理保險中的法律風險案例與解析
3、代繳稅款中的法律風險案例與解析
4、存款證明中的法律風險案例與解析
四、銀行卡業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、 銀行卡業(yè)務(wù)風險案例
2、 銀行卡業(yè)務(wù)風險分析及解決方案
五、理財業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、銷售不當法律風險案例與解析
2、風險提示法律風險案例與解析
3、產(chǎn)品設(shè)計法律風險案例與解析
4、產(chǎn)品宣傳法律風險案例與解析
六、反洗錢法律風險防范
1、客戶身份識別法律風險案例與解析
2、交易記錄保存法律風險案例與解析
3、大額和可疑交易報告法律風險案例與解析
4、反洗錢客戶洗錢風險等級劃分法律風險案例與解析
第二部分 臨柜業(yè)務(wù)法律風險的特點及其產(chǎn)生的原因
一、臨柜業(yè)務(wù)法律風險的特點
１、多樣性
２、破壞性
３、不確定性
４、影響大
二、產(chǎn)生臨柜業(yè)務(wù)法律風險的原因
１、主觀因素
１）風險意識淡薄
２）業(yè)務(wù)素質(zhì)不高
３）責任意識不強
２、客觀因素
１）人員不足
２）存在制度漏洞
３）系統(tǒng)設(shè)計缺陷
４）柜員執(zhí)行力不強
第三部分 防范銀行臨柜業(yè)務(wù)操作中法律風險的對策
一、加強有關(guān)法律學習，提高臨柜人員的法律意識
二、提高柜員臨柜業(yè)務(wù)法律風險識別和控制能力，降低法律風險
三、完善內(nèi)控體系，控制法律風險
四、加快現(xiàn)代化技術(shù)和工具的應(yīng)用水平，防范法律風險
課程小結(jié)
講師簡介
毛英 老師
金融學碩士、經(jīng)濟學博士
在信貸風險管理、投資項目評估等領(lǐng)域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學》、《投資項目評估》、《證券投資學》、《國際投資學》等教材5部，在《經(jīng)濟問題》等學術(shù)刊物上發(fā)表了學術(shù)論文多篇。一直從事銀行業(yè)務(wù)培訓，受訓方反映授課清晰、效果良好。
教育背景：
1997.7 西北大學經(jīng)濟管理系，經(jīng)濟學學士
2003.7 西安交通大學金融系，金融學碩士
2004.8 澳大利亞悉尼大學金融系，訪問學者
2005.3 西安交通大學金融系，金融學博士
資格考試培訓：
證券從業(yè)資格考試科目：證券基礎(chǔ)知識、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
銀行從業(yè)資格考試科目：公共基礎(chǔ)、個人理財、風險管理
科研情況：
課題項目：
2012 中國房地產(chǎn)風險預(yù)警研究， 西安交通大學專項科研項目 ，主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價， 中國人民銀行西安分行項目，參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機制與傳導機制研究—基于利益相關(guān)者理論，教育部人文社會科學研究項目， 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護、開發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究， 西安市科技計劃項目，參與
2009 經(jīng)濟調(diào)整與中國經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變研究---基于FDI傳導機制與國際市場結(jié)構(gòu)變化的分析，國家社科基金，參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價，中國人民銀行西安分行項目，參與
2008 陜西裝備制造業(yè)：“陜西制造”金融支持體制研究，陜西省社會科學基金項目，參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動力機制研究，陜西省科學技術(shù)研究發(fā)展計劃項目，參與
編寫教材：
投資項目評估，經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社，2010，主編
國際投資學，武漢大學出版社，2010，參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例，中國人民大學出版社，2010，參編
證券投資學，西安交通大學出版社，2009年，參編
金融市場學，科學出版社，2008，參編
課程對象
一線柜員
備 注
課程名稱：銀行柜員法律風險防范課程
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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