課程詳情
第一部分中小微信貸企業(yè)的主要特點
1.1 中小微企業(yè)的劃分標準
1.2 中小微企業(yè)的信貸特點
1.3 中小微企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況
1.4 國家對中小微企業(yè)的融資政策
第二部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險種類及成因
2.1 中小微企業(yè)信貸風(fēng)險種類
2.2 信貸風(fēng)險原因
l 外部：經(jīng)濟形勢、企業(yè)自身、外部欺詐
l 內(nèi)部：風(fēng)險管理、員工素質(zhì)、業(yè)務(wù)操作
2.3 中小微企業(yè)信貸信用風(fēng)險與信貸原則
l 還款意愿—品質(zhì)
l 還款意愿—違約成本
l 借款人／貸款人的風(fēng)險－收益對比
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—上下游關(guān)系
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—采購模式
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)--結(jié)算方式
l 銷售的穩(wěn)定性
l 信用增強/風(fēng)險緩釋因素
2.4 中小微企業(yè)信貸操作風(fēng)險表現(xiàn)與對策
l 貸前重點關(guān)注風(fēng)險點
l 貸中關(guān)注的風(fēng)險點
l 貸后注意風(fēng)險點
第三部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險防控措施
3.1 選擇合適的中小微企業(yè)客戶
3.2 中小微企業(yè)授信風(fēng)險控制抓手
l 選擇抓手順序
l 風(fēng)險抓手成本
3.3 方案設(shè)計與風(fēng)險控制措施的落實
l 洞悉客戶產(chǎn)業(yè)鏈運作規(guī)律、特點
l 嚴控信貸資金用途
l 產(chǎn)品定價方法
l 信貸審查
l 中小微企業(yè)經(jīng)營行為的連續(xù)性
3.4 中小微企業(yè)授信風(fēng)險控制技術(shù)
l 軟信息模型：不對稱偏差分析法
l 財務(wù)信息的獲取方式/ 來源
l 財務(wù)信息的分析、檢驗
l 如何編制/重構(gòu)報表？
l 邏輯檢驗：一個有用的工具
l 交叉檢驗的不同角度
3.5 貸后十類風(fēng)險預(yù)警信號
3.6 全方位清收盤活不良貸款
第四部分 他山之石
l 泰隆銀行：
l 包商銀行
1.1 中小微企業(yè)的劃分標準
1.2 中小微企業(yè)的信貸特點
1.3 中小微企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況
1.4 國家對中小微企業(yè)的融資政策
第二部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險種類及成因
2.1 中小微企業(yè)信貸風(fēng)險種類
2.2 信貸風(fēng)險原因
l 外部：經(jīng)濟形勢、企業(yè)自身、外部欺詐
l 內(nèi)部：風(fēng)險管理、員工素質(zhì)、業(yè)務(wù)操作
2.3 中小微企業(yè)信貸信用風(fēng)險與信貸原則
l 還款意愿—品質(zhì)
l 還款意愿—違約成本
l 借款人／貸款人的風(fēng)險－收益對比
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—上下游關(guān)系
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—采購模式
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)--結(jié)算方式
l 銷售的穩(wěn)定性
l 信用增強/風(fēng)險緩釋因素
2.4 中小微企業(yè)信貸操作風(fēng)險表現(xiàn)與對策
l 貸前重點關(guān)注風(fēng)險點
l 貸中關(guān)注的風(fēng)險點
l 貸后注意風(fēng)險點
第三部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險防控措施
3.1 選擇合適的中小微企業(yè)客戶
3.2 中小微企業(yè)授信風(fēng)險控制抓手
l 選擇抓手順序
l 風(fēng)險抓手成本
3.3 方案設(shè)計與風(fēng)險控制措施的落實
l 洞悉客戶產(chǎn)業(yè)鏈運作規(guī)律、特點
l 嚴控信貸資金用途
l 產(chǎn)品定價方法
l 信貸審查
l 中小微企業(yè)經(jīng)營行為的連續(xù)性
3.4 中小微企業(yè)授信風(fēng)險控制技術(shù)
l 軟信息模型：不對稱偏差分析法
l 財務(wù)信息的獲取方式/ 來源
l 財務(wù)信息的分析、檢驗
l 如何編制/重構(gòu)報表？
l 邏輯檢驗：一個有用的工具
l 交叉檢驗的不同角度
3.5 貸后十類風(fēng)險預(yù)警信號
3.6 全方位清收盤活不良貸款
第四部分 他山之石
l 泰隆銀行：
l 包商銀行
講師簡介
毛英 老師
金融學(xué)碩士、經(jīng)濟學(xué)博士
在信貸風(fēng)險管理、投資項目評估等領(lǐng)域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔(dān)了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學(xué)》、《投資項目評估》、《證券投資學(xué)》、《國際投資學(xué)》等教材5部，在《經(jīng)濟問題》等學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表了學(xué)術(shù)論文多篇。一直從事銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，受訓(xùn)方反映授課清晰、效果良好。
教育背景：
1997.7 西北大學(xué)經(jīng)濟管理系，經(jīng)濟學(xué)學(xué)士
2003.7 西安交通大學(xué)金融系，金融學(xué)碩士
2004.8 澳大利亞悉尼大學(xué)金融系，訪問學(xué)者
2005.3 西安交通大學(xué)金融系，金融學(xué)博士
資格考試培訓(xùn)：
證券從業(yè)資格考試科目：證券基礎(chǔ)知識、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
銀行從業(yè)資格考試科目：公共基礎(chǔ)、個人理財、風(fēng)險管理
科研情況：
課題項目：
2012 中國房地產(chǎn)風(fēng)險預(yù)警研究， 西安交通大學(xué)專項科研項目 ，主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價， 中國人民銀行西安分行項目，參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機制與傳導(dǎo)機制研究—基于利益相關(guān)者理論，教育部人文社會科學(xué)研究項目， 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護、開發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究， 西安市科技計劃項目，參與
2009 經(jīng)濟調(diào)整與中國經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變研究---基于FDI傳導(dǎo)機制與國際市場結(jié)構(gòu)變化的分析，國家社科基金，參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價，中國人民銀行西安分行項目，參與
2008 陜西裝備制造業(yè)：“陜西制造”金融支持體制研究，陜西省社會科學(xué)基金項目，參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動力機制研究，陜西省科學(xué)技術(shù)研究發(fā)展計劃項目，參與
編寫教材：
投資項目評估，經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)出版社，2010，主編
國際投資學(xué)，武漢大學(xué)出版社，2010，參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例，中國人民大學(xué)出版社，2010，參編
證券投資學(xué)，西安交通大學(xué)出版社，2009年，參編
金融市場學(xué)，科學(xué)出版社，2008，參編
課程對象
備 注
課程名稱：中小微企業(yè)信貸風(fēng)險識別與防范
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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