序：客戶利益至上

一、存量客戶資產(chǎn)的全面了解
1、固收資產(chǎn)
2、浮動資產(chǎn)
3、置業(yè)
4、對于海外投資的看法
5、家人和子女
6、你的同行

二、各類產(chǎn)品推薦的重點及資產(chǎn)配置的藝術(shù)
1、固定收益（信托、基金和券商資管產(chǎn)品）
2、浮動收益（時機(jī)、比例）
3、股權(quán)產(chǎn)品（OTC 市場：大股東轉(zhuǎn)讓及定增）
4、海外置業(yè)（美國房產(chǎn)、融資保單）
【案例】：小議資產(chǎn)配置：先談框架，再配產(chǎn)品

三、四位一體的金融產(chǎn)品銷售
1、短信－如何避免成為垃圾短信
2、郵件－如何讓客戶有興趣閱讀附件
3、電話－如何做到客戶不掛電話
4、面談－如何全面了解客戶背景
【案例】：四位一體方式

四、個人客戶經(jīng)驗分享
1、創(chuàng)新的客戶開拓方式
2、非金融機(jī)構(gòu)的五個有效渠道
3、任何復(fù)雜的產(chǎn)品 3 分鐘介紹完
【案例】
4、有效發(fā)問：鄧阿姨的幸福晚年
5、真誠贊美：何總的千萬資產(chǎn)
6、以貌取人：永遠(yuǎn)不要猜測客戶的口袋

五、高凈值客戶的服務(wù)策略
1、高凈值客戶關(guān)注的話題
2、客戶活動的舉辦
3、客戶服務(wù)策略（個人及公司層面）
【案例】：金秋十月

六、渠道經(jīng)驗分享
1、渠道開發(fā)你、我、他
2、開發(fā)話術(shù)及流程
3、產(chǎn)品的話術(shù)（5A）
4、城商行的質(zhì)變從 0 至 6900 萬

七、會議營銷的要素－廣結(jié)緣、重發(fā)展
1、跟隨強(qiáng)勢媒體
2、你的目標(biāo)是名片
3、高管交換的時機(jī)
4、普羅大眾的時間
【案例】：8 月日 8 的狂風(fēng)暴雨