中國(guó)培訓(xùn)易(aokangtiyu.cn) 特色課程內(nèi)訓(xùn)課 

 

 

 


  

  

主辦單位：廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
      中國(guó)培訓(xùn)易（aokangtiyu.cn）



課程詳情
一、金融機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)
二、什么是理財(cái)？
1、理財(cái)誤區(qū)
2、理財(cái)?shù)暮x
3、理財(cái)和投資的區(qū)別
三、新時(shí)期重要的理財(cái)理論
1、貨幣時(shí)間價(jià)值理論
復(fù)利的力量、名人名言、案例說(shuō)明、
2、資產(chǎn)配置理論和實(shí)操
影響長(zhǎng)期投資收益的各因素重要性比例
資產(chǎn)配置中產(chǎn)品的分配比例
大類資產(chǎn)的合理配置
資產(chǎn)配置的優(yōu)勢(shì)
簡(jiǎn)單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型（圖示）
資產(chǎn)配置的基本路徑
1） 理財(cái)?shù)哪繕?biāo)及實(shí)現(xiàn)步驟
去哪里？在哪里？如何去？
2）資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)
3）尋找最佳的資產(chǎn)組合
市場(chǎng)上有絕對(duì)好的產(chǎn)品嗎？為什么？

四、主要投資產(chǎn)品簡(jiǎn)介及比較分析
1、投資產(chǎn)品簡(jiǎn)介
◎銀行存款
◎外匯產(chǎn)品
◎信托產(chǎn)品
◎債券
◎股票
◎貴金屬
◎投資基金
◎金融衍生品
◎保險(xiǎn)
◎房地產(chǎn)投資
◎個(gè)人外匯買賣
◎其他投資產(chǎn)品
2、對(duì)比產(chǎn)品的種類、功能、作用、利弊
3、投資產(chǎn)品比較分析（圖表演示）
◎風(fēng)險(xiǎn)比較分析（可控、不可控）
◎收益比較分析
◎流動(dòng)性比較分析
◎其他特性比較分析
4、產(chǎn)品其它運(yùn)作模式
第三方存管、渠道

五、人生理財(cái)規(guī)劃的作用
防范規(guī)避不測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
平衡目前與未來(lái)的收支
追求高品質(zhì)生活的保障
合理避債保全資產(chǎn)
合理避稅提高財(cái)富效率
六、理財(cái)規(guī)劃方略
1、理財(cái)規(guī)劃流程
◎搜集客戶資料目標(biāo)和愿望
◎判斷客戶目前財(cái)務(wù)狀況
◎設(shè)計(jì)及向客戶演示客戶財(cái)務(wù)計(jì)劃
◎執(zhí)行財(cái)務(wù)計(jì)劃
2、八大理財(cái)規(guī)劃圖解析
◎現(xiàn)金規(guī)劃
◎投資規(guī)劃
◎保險(xiǎn)規(guī)劃
◎子女教育規(guī)劃
◎消費(fèi)支出規(guī)劃
◎稅收籌劃
◎養(yǎng)老規(guī)劃
◎財(cái)產(chǎn)分配與傳承
七、不同客戶群體的理財(cái)需求
1、參加工作不久的年輕人怎么理財(cái)？(29歲白領(lǐng)案例)
2、青年家庭怎么理財(cái)？(IT行業(yè)一經(jīng)理案例)
養(yǎng)老金如何規(guī)劃?
3.中年中等收入家庭怎么理財(cái)？（民營(yíng)企業(yè)老總理財(cái)規(guī)劃）
步驟：
一家庭基本信息
二家庭生活目標(biāo)
三家庭資產(chǎn)負(fù)債
四家庭收入支出
五風(fēng)險(xiǎn)承受力測(cè)試
六家庭財(cái)務(wù)分析
七制作理財(cái)方案
八建議投資產(chǎn)品組合


講師簡(jiǎn)介
  牛建萍 老師
北京大學(xué)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)研究院品牌所客座教授
教育部“十二五”重點(diǎn)課題財(cái)商課題核心專家
浙江大學(xué)EDP項(xiàng)目資深講師
中華職業(yè)教育培訓(xùn)中心金融培訓(xùn)師
IARFCC國(guó)際理財(cái)師協(xié)會(huì)資深理財(cái)規(guī)劃師
中華講師網(wǎng)品牌講師
中國(guó)民主建國(guó)會(huì) (北京海淀區(qū))成員
財(cái)商創(chuàng)新理論和實(shí)戰(zhàn)課程，是財(cái)商導(dǎo)師牛建萍為國(guó)人實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全自由而研發(fā)倡導(dǎo)的先進(jìn)理念，全部根據(jù)不同企業(yè)類型、不同行業(yè)特點(diǎn)、不同學(xué)員對(duì)象，針對(duì)性地提供匹配所在企業(yè)需求授課內(nèi)容，為大眾提供優(yōu)質(zhì)教學(xué)服務(wù)。理財(cái)導(dǎo)師牛建萍是在不同的領(lǐng)域，取得過(guò)優(yōu)異的成績(jī)和具備豐富的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)的創(chuàng)新理財(cái)教育先行者。
主要背景：
金融財(cái)經(jīng)院校畢業(yè)，
IARFC國(guó)際認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師
資深講師 City＆ cuilds國(guó)際認(rèn)證培訓(xùn)師
她曾任國(guó)家重點(diǎn)軍工企業(yè)財(cái)務(wù)主管；
曾任世界500強(qiáng)工商銀行十年財(cái)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)會(huì)計(jì)師；
曾任世界500金融機(jī)構(gòu)平安集團(tuán)理財(cái)培訓(xùn)講師、高級(jí)經(jīng)理。
在讀中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融博士研修生。
從2001年開(kāi)始，她先后在國(guó)內(nèi)十多座城市巡回演講，在全國(guó)26個(gè)行業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行培訓(xùn)，滿意度達(dá)到95%以上。12年來(lái)，她曾講授財(cái)商管理及理財(cái)課程達(dá)800多場(chǎng)，受眾客戶達(dá)十萬(wàn)余人。
2011年-2014年她受邀《CCTV央視網(wǎng)華人頻道》的專訪，對(duì)《通脹時(shí)期如何理財(cái)》和《富人如何實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全自由》做了非常深刻的解讀，引起大眾的特別關(guān)注。
2013年出版財(cái)商書(shū)籍《財(cái)商有道- - 財(cái)富如何增值》，在網(wǎng)絡(luò)引起讀者的強(qiáng)烈熱捧，并評(píng)價(jià)受益。

榮譽(yù)稱號(hào)：
2008年榮獲中國(guó)《女性成功創(chuàng)業(yè)優(yōu)秀人物》獎(jiǎng)項(xiàng);
自2008年-2010年連續(xù)榮獲中國(guó)企業(yè)百?gòu)?qiáng)教育優(yōu)秀培訓(xùn)師稱號(hào);
2009年評(píng)為中國(guó)策劃協(xié)會(huì)年度諸葛亮策劃獎(jiǎng);
2010年榮獲央視奮斗欄目《中國(guó)青年奮斗榜>.榮譽(yù)稱號(hào);
2011年榮獲搜狐網(wǎng)《最佳財(cái)商講師》光榮稱號(hào);
2012年榮獲第八屆中國(guó)企業(yè)百?gòu)?qiáng)教育財(cái)稅十佳培訓(xùn)師榮譽(yù)稱號(hào);
2013年榮獲中華講師網(wǎng)《中國(guó)0500強(qiáng)講師》榮譽(yù)稱號(hào);
2013年榮獲中華講師網(wǎng)《中國(guó)財(cái)務(wù)管理十強(qiáng)講師》榮譽(yù)稱號(hào)
2013年榮獲中國(guó)培訓(xùn)聯(lián)盟《誠(chéng)信公益培訓(xùn)師》光榮稱號(hào)
2014榮獲教育部十二五重點(diǎn)課題《財(cái)商課題》


課程對(duì)象


備    注
課程名稱：銀行中層管理人士綜合理財(cái)寶典


 

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