第一章：認(rèn)識(shí)問(wèn)題貸款
什么是問(wèn)題貸款
1）問(wèn)題貸款的含義
2）問(wèn)題貸款的特征
如何界定問(wèn)題貨款
1）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的方法
2）我國(guó)使用12級(jí)分類法的現(xiàn)狀
我國(guó)銀行問(wèn)題貸款現(xiàn)狀
1）我國(guó)銀行資產(chǎn)的分布情況
2）我國(guó)銀行問(wèn)題貸款的現(xiàn)狀
3）我國(guó)銀行問(wèn)題貸款的處理模式
第二章：是什么造成了問(wèn)題貨款
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)—造成問(wèn)題貸款的外部環(huán)境
1）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期與問(wèn)題貸款
2）財(cái)政、貨幣政策與問(wèn)題貸款
3）政府過(guò)度干預(yù)與問(wèn)題貸款
4）國(guó)際資本沖擊與問(wèn)題貸款
信用風(fēng)險(xiǎn)—問(wèn)題貸款的內(nèi)在原因
1）來(lái)自于第一還款保證的風(fēng)險(xiǎn)
2）來(lái)自于擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)—問(wèn)題貸款的隱性殺手
1）什么是操作風(fēng)險(xiǎn)
2）銀行內(nèi)部管理缺陷與問(wèn)題貸款
3）銀行內(nèi)部人員欺詐與問(wèn)題貸款
4）借款人外部欺詐與問(wèn)題貸款
產(chǎn)生問(wèn)題貸款的中國(guó)特殊原因
1）體制性原因
2）政府過(guò)度干預(yù)
3）商業(yè)銀行自身經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題
4）其他原因
我國(guó)問(wèn)題貸款成因的統(tǒng)計(jì)分析
第三章 商業(yè)銀行貸后管理
對(duì)借款人的貸后監(jiān)控
1）經(jīng)營(yíng)狀況監(jiān)控
2）管理狀況監(jiān)控
3）財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控
4）與銀行往來(lái)情況監(jiān)控
擔(dān)保管理
1)保證人管理
2）抵(質(zhì))押品管理
3）擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
1）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序
2）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法
3）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系
4）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的處置
信貸業(yè)務(wù)到期處理
1）貸款償還操作及提前還款處理
2）貸款展期處理
3）依法收貸
4）貸款總結(jié)評(píng)價(jià)
第四章：如何關(guān)注和管理與問(wèn)題貸款有關(guān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求
1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素
2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序
3）報(bào)告統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容
4）提取市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本
缺口管理—度量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單而實(shí)用的工具
1）利率缺口
2）流動(dòng)性缺口
第五章：如何預(yù)防和管理與問(wèn)題貸款有關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)
貸款發(fā)放前的篩選
1）行業(yè)分析
2）借款人分析
3）擔(dān)保的設(shè)定和評(píng)價(jià)
4）信貸資產(chǎn)分散化的考慮
5）合理進(jìn)行貸款定價(jià)
6）信貸配額的確定
7）借款人信用評(píng)級(jí)
貸款存續(xù)中的監(jiān)測(cè)與管理
1）貸款準(zhǔn)備金制度
2）經(jīng)濟(jì)資本的應(yīng)用
3）問(wèn)題貸款的早期信號(hào)
4）貸款五級(jí)分類的管理
問(wèn)題貸款出現(xiàn)后的管理
1）確定問(wèn)題貸款的管理目標(biāo)
2）分析問(wèn)題貸款的產(chǎn)生根源
3）選擇問(wèn)題貸款的管理對(duì)策
第六章：如何管理和規(guī)避與問(wèn)題貸款有關(guān)的操作風(fēng)險(xiǎn)
控制操作風(fēng)險(xiǎn)的指導(dǎo)思想
1）商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)控制的要點(diǎn)
2）操作風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)
控制操作風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施—完善銀行信貸管理制度
1）信貸決策科學(xué)化
2）良好的信貸監(jiān)督機(jī)制
3）完善的貸款質(zhì)量評(píng)估也控制體系
4）標(biāo)準(zhǔn)化的信貸操作
欺詐的識(shí)別和預(yù)防
1）企業(yè)欺詐的預(yù)警信號(hào)
2）針對(duì)企業(yè)欺詐的測(cè)試
第七章：小微企業(yè)不良貸款管理
現(xiàn)金清收
1）現(xiàn)金清收準(zhǔn)備
2）常規(guī)清收
3）依法清收
重組
1）重組的概念和條件
2）貸款重組的方式
3）司法性貸款重組
以資抵債
1）以資抵債的條件及抵債資產(chǎn)的范圍
2）抵債資產(chǎn)的接收
3）抵債資產(chǎn)管理
呆賬核銷
1）呆賬的認(rèn)定
2）呆賬核銷的申報(bào)與審批
3）呆賬核銷后的管理