課程詳情
一、 客戶身份識別的概要
1、 了解你的客戶
2、 客戶盡職調(diào)查
3、 客戶身份識別
4、 客戶身份識別制度的主要作用
1) 深入了解客戶
2) 提供準(zhǔn)確的客戶身份信息資料
3) 發(fā)現(xiàn)客戶可疑行為
二、 客戶身份識別制度的法律
1、 《反洗錢法》
2、 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
1) 真實性
2) 有效性
3) 完整性
3、 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
4、 其它相關(guān)法律規(guī)定
三、 客戶身份識別的情形
1、 客戶身份識別的一般情形
問題：無卡、五折存款是否要識別客戶？
2、 需要重新識別客戶身份的情形
四、 客戶身份識別主要措施
1、 核對客戶有效身份證件或者其它身份證明文件
2、 要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
3、 回訪客戶或?qū)嵉夭樵L
4、 向公安、工商行政管理等部門核實
5、 要求客戶完整填寫業(yè)務(wù)合同、單據(jù)或者憑證
6、 寄送商業(yè)信函或發(fā)送電子郵件
7、 電話聯(lián)系
8、 關(guān)注和分析客戶的資金交易情況
9、 分析和分析客戶的資金交易情況
10、與已知的犯罪分子或恐怖組織、個人名單進(jìn)行比對
11、其他依法采取
12、法律責(zé)任
13、重點可疑分子
五、 特定情形下的客戶身份識別
1、 存現(xiàn)代理關(guān)系
2、 存在實際收益人
3、 保管箱業(yè)務(wù)
4、 跨境匯款
5、 代理行業(yè)務(wù)
6、 非面對面業(yè)務(wù)
7、 第三方業(yè)務(wù)
8、 持續(xù)的客戶身份識別
六、 客戶身份資料及交易記錄保存
1、 保存原則
2、 保存要求
3、 保存內(nèi)容
4、 保存期限
5、 案例分析
1、 了解你的客戶
2、 客戶盡職調(diào)查
3、 客戶身份識別
4、 客戶身份識別制度的主要作用
1) 深入了解客戶
2) 提供準(zhǔn)確的客戶身份信息資料
3) 發(fā)現(xiàn)客戶可疑行為
二、 客戶身份識別制度的法律
1、 《反洗錢法》
2、 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
1) 真實性
2) 有效性
3) 完整性
3、 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
4、 其它相關(guān)法律規(guī)定
三、 客戶身份識別的情形
1、 客戶身份識別的一般情形
問題：無卡、五折存款是否要識別客戶？
2、 需要重新識別客戶身份的情形
四、 客戶身份識別主要措施
1、 核對客戶有效身份證件或者其它身份證明文件
2、 要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
3、 回訪客戶或?qū)嵉夭樵L
4、 向公安、工商行政管理等部門核實
5、 要求客戶完整填寫業(yè)務(wù)合同、單據(jù)或者憑證
6、 寄送商業(yè)信函或發(fā)送電子郵件
7、 電話聯(lián)系
8、 關(guān)注和分析客戶的資金交易情況
9、 分析和分析客戶的資金交易情況
10、與已知的犯罪分子或恐怖組織、個人名單進(jìn)行比對
11、其他依法采取
12、法律責(zé)任
13、重點可疑分子
五、 特定情形下的客戶身份識別
1、 存現(xiàn)代理關(guān)系
2、 存在實際收益人
3、 保管箱業(yè)務(wù)
4、 跨境匯款
5、 代理行業(yè)務(wù)
6、 非面對面業(yè)務(wù)
7、 第三方業(yè)務(wù)
8、 持續(xù)的客戶身份識別
六、 客戶身份資料及交易記錄保存
1、 保存原則
2、 保存要求
3、 保存內(nèi)容
4、 保存期限
5、 案例分析
講師簡介
朱清芳 老師
金融培訓(xùn)實戰(zhàn)派專家
復(fù)旦大學(xué)畢業(yè)，高級經(jīng)濟師，高級培訓(xùn)師
國家高等學(xué)校金融經(jīng)濟學(xué)教師
曾任某五大行分行個人金融部高管
28年中國某國有五大行銀行從業(yè)經(jīng)歷
23年金融教學(xué)和培訓(xùn)經(jīng)歷
上海市電視金融專業(yè)傳票、點鈔、錄入主講教師
上海市珠算協(xié)會一級鑒定員(最高級別)
上海金融職工大學(xué)《銀行柜面操作》(點鈔、傳票、珠算)和《儲蓄概論》教研組長
（點鈔、錄入、傳票翻打、珠算、反洗錢、證件識別）最全面銀行柜面技能資深講師，并作為技能比賽指導(dǎo)專家，指導(dǎo)學(xué)員多次獲獎
作為知名講師和服務(wù)咨詢專家活躍在上海和全國各五大行、股份制商業(yè)銀行、城商行、農(nóng)信聯(lián)社系統(tǒng)、中國郵儲銀行等各銀行業(yè)金融機構(gòu)，目前培訓(xùn)學(xué)員已達(dá)100000人次
復(fù)旦大學(xué)畢業(yè)，高級經(jīng)濟師，高級培訓(xùn)師
國家高等學(xué)校金融經(jīng)濟學(xué)教師
曾任某五大行分行個人金融部高管
28年中國某國有五大行銀行從業(yè)經(jīng)歷
23年金融教學(xué)和培訓(xùn)經(jīng)歷
上海市電視金融專業(yè)傳票、點鈔、錄入主講教師
上海市珠算協(xié)會一級鑒定員(最高級別)
上海金融職工大學(xué)《銀行柜面操作》(點鈔、傳票、珠算)和《儲蓄概論》教研組長
（點鈔、錄入、傳票翻打、珠算、反洗錢、證件識別）最全面銀行柜面技能資深講師，并作為技能比賽指導(dǎo)專家，指導(dǎo)學(xué)員多次獲獎
作為知名講師和服務(wù)咨詢專家活躍在上海和全國各五大行、股份制商業(yè)銀行、城商行、農(nóng)信聯(lián)社系統(tǒng)、中國郵儲銀行等各銀行業(yè)金融機構(gòu)，目前培訓(xùn)學(xué)員已達(dá)100000人次
課程對象
備 注
課程名稱：商業(yè)銀行個人客戶身份識別
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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