課程詳情
一、什么是商業(yè)銀行的柜面操作風險
1. 商業(yè)銀行的柜面操作風險含義
2. 風險來自于內(nèi)部和外部二方面因素
3. 風險將導致銀行和客戶一定的損失
二、商業(yè)銀行柜面操作風險的幾種類形
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風險型
三、目前柜面操作風險形成的主因
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風險型
四、造成柜面業(yè)務操作風險的種類和風險點
1. 崗位設置和人員配置不全
2. 不相容崗位職責相互不分離
3. 柜員權限卡（操作員卡）做不到事權劃分
4. 不按規(guī)定實行業(yè)務交接
五、柜面操作風險對國有商業(yè)銀行的影響
六、柜員需要引起重視，減少操作風險的注意事項
1. 嚴禁事項
Ø 賬戶及相關操作管理
Ø 重要物品的保管及操作行為
2. 會計印章的使用要求
3. 權限卡（操作員卡）的使用要點
4. 現(xiàn)金業(yè)務的基本要求
5. 假幣沒收時的相關要求和注意事項
6. 身份證件的掌握
七、柜面操作風險案例分析
（一）操作失誤型案例
1.客戶沒有預約而要求取款20萬元，處置不當引發(fā)的擠兌事件
2.存單變保單的投訴
（二）主觀違規(guī)型案例
1. 12900元的存單變成900元之謎？
2.總賬和分戶賬為何會不平？
3. ATM機里的錢去哪里了？
（三）道德風險型案例
1.營業(yè)終了后他向自己信用卡虛擬存款160萬元？
1. 商業(yè)銀行的柜面操作風險含義
2. 風險來自于內(nèi)部和外部二方面因素
3. 風險將導致銀行和客戶一定的損失
二、商業(yè)銀行柜面操作風險的幾種類形
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風險型
三、目前柜面操作風險形成的主因
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風險型
四、造成柜面業(yè)務操作風險的種類和風險點
1. 崗位設置和人員配置不全
2. 不相容崗位職責相互不分離
3. 柜員權限卡（操作員卡）做不到事權劃分
4. 不按規(guī)定實行業(yè)務交接
五、柜面操作風險對國有商業(yè)銀行的影響
六、柜員需要引起重視，減少操作風險的注意事項
1. 嚴禁事項
Ø 賬戶及相關操作管理
Ø 重要物品的保管及操作行為
2. 會計印章的使用要求
3. 權限卡（操作員卡）的使用要點
4. 現(xiàn)金業(yè)務的基本要求
5. 假幣沒收時的相關要求和注意事項
6. 身份證件的掌握
七、柜面操作風險案例分析
（一）操作失誤型案例
1.客戶沒有預約而要求取款20萬元，處置不當引發(fā)的擠兌事件
2.存單變保單的投訴
（二）主觀違規(guī)型案例
1. 12900元的存單變成900元之謎？
2.總賬和分戶賬為何會不平？
3. ATM機里的錢去哪里了？
（三）道德風險型案例
1.營業(yè)終了后他向自己信用卡虛擬存款160萬元？
講師簡介
朱清芳 老師
金融培訓實戰(zhàn)派專家
復旦大學畢業(yè)，高級經(jīng)濟師，高級培訓師
國家高等學校金融經(jīng)濟學教師
曾任某五大行分行個人金融部高管
28年中國某國有五大行銀行從業(yè)經(jīng)歷
23年金融教學和培訓經(jīng)歷
上海市電視金融專業(yè)傳票、點鈔、錄入主講教師
上海市珠算協(xié)會一級鑒定員(最高級別)
上海金融職工大學《銀行柜面操作》(點鈔、傳票、珠算)和《儲蓄概論》教研組長
（點鈔、錄入、傳票翻打、珠算、反洗錢、證件識別）最全面銀行柜面技能資深講師，并作為技能比賽指導專家，指導學員多次獲獎
作為知名講師和服務咨詢專家活躍在上海和全國各五大行、股份制商業(yè)銀行、城商行、農(nóng)信聯(lián)社系統(tǒng)、中國郵儲銀行等各銀行業(yè)金融機構，目前培訓學員已達100000人次
復旦大學畢業(yè)，高級經(jīng)濟師，高級培訓師
國家高等學校金融經(jīng)濟學教師
曾任某五大行分行個人金融部高管
28年中國某國有五大行銀行從業(yè)經(jīng)歷
23年金融教學和培訓經(jīng)歷
上海市電視金融專業(yè)傳票、點鈔、錄入主講教師
上海市珠算協(xié)會一級鑒定員(最高級別)
上海金融職工大學《銀行柜面操作》(點鈔、傳票、珠算)和《儲蓄概論》教研組長
（點鈔、錄入、傳票翻打、珠算、反洗錢、證件識別）最全面銀行柜面技能資深講師，并作為技能比賽指導專家，指導學員多次獲獎
作為知名講師和服務咨詢專家活躍在上海和全國各五大行、股份制商業(yè)銀行、城商行、農(nóng)信聯(lián)社系統(tǒng)、中國郵儲銀行等各銀行業(yè)金融機構，目前培訓學員已達100000人次
課程對象
備 注
課程名稱：商業(yè)銀行柜面操作風險防范
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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