課程詳情
課程背景：
在利率市場化的大勢所趨和“跑馬圈地”的慣性思維作用下，中國零售銀行業(yè)的資金成本在過去三年中水漲船高。未來十年中，這一困局將持續(xù)困擾零售銀行，導致客戶資產收益率由從2012到2020年下降高達約80個基點。嚴峻的市場環(huán)境要求銀行進行根本的轉型，從交易銀行/財富管理和消費信貸/中小企業(yè)信貸等高潛力業(yè)務中獲得盈利。只有以客戶為導向的、具備差異化競爭能力和卓越的組織執(zhí)行力的新一代銀行，才能成為中國零售銀行業(yè)下個十年的贏家。
王老師經合自身多年在“中國最佳零售銀行”招商銀行的從業(yè)經歷，并親歷、親自參與了招行零售銀行的二次轉型、網點創(chuàng)贏、產能飛躍等項目的成功經驗，結合自身對零售銀行業(yè)務發(fā)展趨勢的長期關注和和研究，為您拔開重重迷霧，找到未來零售銀行的發(fā)展方向。
課程特色：
系統(tǒng)性：系統(tǒng)的了解中國零售銀行轉型的進程和重大事件
前瞻性：詳解BANK3.0時代零售銀行轉型的核心要點
指導性：零售業(yè)務三大引擎的著力點與發(fā)展模式
啟發(fā)性：啟發(fā)根據自身優(yōu)勢和特點探索合適的轉型方向
課程時間：1天，6小時/天
適合對象：支行行長、網點經理
課程大綱：
第一講：中國零售銀行的發(fā)展進程
互動討論：你對哪些銀行的零售轉型印象深刻?
一、BANK1.0時代：“不做零售業(yè)務將來沒飯吃”
案例：招商銀行的一次轉型
解讀：馬蔚華其人
1、交易型網點——銷售服務型網點
2、零售產品的創(chuàng)新
3、財富管理的雛形
二、BANK2.0時代：“水泥+鍵盤+姆指”的渠道大變革
1、電子銀行的前世今生
對比：各家銀行網銀和手機銀行的優(yōu)劣勢比較
2、社區(qū)銀行的O2O嘗試
案例：那些失敗的社區(qū)銀行轉型
討論：社區(qū)銀行成功的必要條件
3、直銷銀行的興起
案例分析：平安銀行“橙子銀行”
案例分析：包商銀行“小馬BANK”
三、BANK3.0時代：銀行不再是一個地方，而是一種行為!
1、互聯網金融：站在銀行門口的野蠻人
案例分析：微信支付如何后來居上?
案例分析：馬明哲的互聯網金融帝國
2、未來零售金融需求的特點是什么?
3、物理網點的再次轉型
案例：各大銀行的智慧網點
4、“消滅銀行卡!”——移動支付的時代到來
5、重要的是銀行服務、而不是銀行本身
案例：田惠宇“高位接盤”的華麗轉身
第二講：零售銀行發(fā)展的核心模塊
一、宏觀趨勢對零售銀行發(fā)展的影響
1、利率市場化與資本約束
2、科技改變一切
3、社會和形為方式的轉變
4、零售銀行未來取勝的四大關鍵
二、客戶經營模塊
1、客戶關系管理(架構、名單、效果、交叉、統(tǒng)一)
案例：令人抓狂的批薩店員
案例：招商銀行的CRM系統(tǒng)
2、客戶經營策略(細分、需求、提升、經營、服務)
3、市場活動策略
三、核心業(yè)務模塊
1、財富管理業(yè)務
案例分析：招商銀行的私人銀行體系
視頻討論：《奪命金》理財經理的不歸路
延伸討論：臺灣銀行業(yè)財富管理的發(fā)展之路
2、小微及消費金融業(yè)務
案例：民生銀行小微金融的得與失
案例：淘寶的“花唄”與阿里小貸
討論：P2P的暴力生長
3、網絡金融業(yè)務
三、大數據在未來零售銀行中的極端地位
1、大數據在我國零售銀行中的應用
案例：招商銀行微信銀行的智能識別
案例：中信銀行的信用卡秒極營銷
2、大數據的應用場景(客戶管理、市場營銷、風險管理)
3、大數據在未來零售銀行的發(fā)展方向
講師簡介
王振柱 老師
王振柱老師 銀行營銷專家
湖南大學工商管理碩士，經濟師
CFP國際金融理財師
17年銀行銷售及財富管理經驗
其中6年招商銀行理財經理和私人銀行經驗
招商銀行總行優(yōu)秀教師
招商銀行總行招銀大學教師
曾任：農業(yè)銀行衡陽分行 分理處主任
曾任：招商銀行湘潭分行/長沙分行 貴賓理財經理、營業(yè)部經理/私人銀行高級經理
現任：華融湘江銀行湘潭分行 財富管理中心總經理
★從-3到+2：用3年的時間，將地處偏遠、業(yè)績排名倒數第3的網點，提升到綜合考核第2名，成為農行湖南省分行最年輕的分理處主任；
★從0到1000W的凈資產跨越：在招行湘潭分行，從基層的初級理財專員到專為金融凈資產1000萬元以上客戶服務的私人銀行客戶經理，個人管理客戶總資產最高達8億元，連續(xù)2年零售業(yè)務綜合考評排名長沙分行第一；
★400多人中的脫穎而出：在招行長沙分行，在管戶數、管理總資產遠低于平均水平的情況下，2013年在全國400多名私人銀行客戶經理中，年度排名進入前50；
★17人+23人=76億：目前成為華融湘江銀行首家財富管理中心總經理，管理17名大堂經理，并打造了分行23人的理財師隊伍，2014年下半年理財銷售較上年度翻3倍，2015年上半年銷售額達到去年全年水平，至今年6月底，財富客戶管理總資產達76億元（是前兩個年度的總和），各項財富管理指標(VIP客群、理財銷售、代銷產品等) 均在總行遙遙領先。
實戰(zhàn)經驗：
主導參與了招行湘潭分行零售業(yè)務二次轉型及網點創(chuàng)贏項目，分管財富管理和服務管理，全程負責并成功申報支行獲評“中國銀行業(yè)服務千佳示范單位”；曾創(chuàng)造網點單周銷售網銀480戶、基金定投近300戶、基金2500萬、保險600萬的驚人紀錄；曾獲得招商銀行總行舉辦的“理財牛博大賽”(該比賽面向社會，有很多基金公司和保險公司的高手參賽)“十佳博客獎”；以及招行長沙分行舉辦的理財宣講大賽第一名。
開發(fā)課程《理財經理服務技巧》和《理財主管督導管理》，并擔任內部首席講師，在招行全國13家一級分行講授、同時作為《內訓師TTT初級課程》的種子講師，以及第四批全國服務內訓師評委。2011年被評為招總行優(yōu)秀教師。2013年12月受中國銀行業(yè)協(xié)會之邀，給全國銀行業(yè)明星大堂經理講授《營業(yè)廳客戶經營全流程》。
2009年和2010年參加招商銀行總行企業(yè)文化節(jié)征文比賽獲得優(yōu)秀獎，撰寫的《異地機構擴大零售客群的路徑》獲得總行青年論壇論文比賽優(yōu)秀獎，另外還多次為《招銀文化》和《招銀E報》撰文，2009年至2011年長期為《湘潭日報》、《湘潭晚報》撰寫專欄文章。
在華融湘江銀行湘潭分行組建了全總行第一支理財團隊并從零開始培養(yǎng)他們成為合格的理財經理，其中有兩名獲得了總行年度十佳金牌理財師，其中一名獲得了2014年福布斯中國優(yōu)選理財師（湖南僅此一位）。
主講課程：
1.《向招行學服務》
2.《銀行顧問式銷售技巧》
3.《營業(yè)廳客戶經營全流程》
4.《理財經理營銷技能提升》
5.《零售客戶經理提問銷售法》
6.《高端客戶營銷技巧與客戶關系管理》
7.《互聯網金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》
8.《銀行理財考前輔導》
近期服務客戶：
銀行客戶：
招商銀行：招行總行、招行成都分行、招行蘭州分行、招行蘇州分行、招行杭州分行、招行南昌分行、招行上海分行、招行重慶分行、招行武漢分行、招行湘潭分行、招行成都分行、招行零售后援中心、招行蘭州分行、招行衡陽分行、招行長沙分行、招行昆明分行……
農業(yè)銀行：衡陽分行、常德分行、益陽分行、湘潭分行……
其它銀行/協(xié)會/政府/保險：招銀大學、中國銀行業(yè)協(xié)會、湘潭市總工會、湘潭市團委、湘潭市工商局、平安人壽湘潭分司、新華人壽湘潭分公司、華融湘江銀行總行、華融湘江銀行湘潭分行、興業(yè)銀行、天津銀行、長沙銀行、華融湘江銀行總行、中信銀行濟南分行、北京銀行、上海銀行、渤海銀行、華夏銀行、工商銀行樂山分行、南寧工商銀行、井岡山郵儲銀行、
湖北建行等
湖南大學工商管理碩士，經濟師
CFP國際金融理財師
17年銀行銷售及財富管理經驗
其中6年招商銀行理財經理和私人銀行經驗
招商銀行總行優(yōu)秀教師
招商銀行總行招銀大學教師
曾任：農業(yè)銀行衡陽分行 分理處主任
曾任：招商銀行湘潭分行/長沙分行 貴賓理財經理、營業(yè)部經理/私人銀行高級經理
現任：華融湘江銀行湘潭分行 財富管理中心總經理
★從-3到+2：用3年的時間，將地處偏遠、業(yè)績排名倒數第3的網點，提升到綜合考核第2名，成為農行湖南省分行最年輕的分理處主任；
★從0到1000W的凈資產跨越：在招行湘潭分行，從基層的初級理財專員到專為金融凈資產1000萬元以上客戶服務的私人銀行客戶經理，個人管理客戶總資產最高達8億元，連續(xù)2年零售業(yè)務綜合考評排名長沙分行第一；
★400多人中的脫穎而出：在招行長沙分行，在管戶數、管理總資產遠低于平均水平的情況下，2013年在全國400多名私人銀行客戶經理中，年度排名進入前50；
★17人+23人=76億：目前成為華融湘江銀行首家財富管理中心總經理，管理17名大堂經理，并打造了分行23人的理財師隊伍，2014年下半年理財銷售較上年度翻3倍，2015年上半年銷售額達到去年全年水平，至今年6月底，財富客戶管理總資產達76億元（是前兩個年度的總和），各項財富管理指標(VIP客群、理財銷售、代銷產品等) 均在總行遙遙領先。
實戰(zhàn)經驗：
主導參與了招行湘潭分行零售業(yè)務二次轉型及網點創(chuàng)贏項目，分管財富管理和服務管理，全程負責并成功申報支行獲評“中國銀行業(yè)服務千佳示范單位”；曾創(chuàng)造網點單周銷售網銀480戶、基金定投近300戶、基金2500萬、保險600萬的驚人紀錄；曾獲得招商銀行總行舉辦的“理財牛博大賽”(該比賽面向社會，有很多基金公司和保險公司的高手參賽)“十佳博客獎”；以及招行長沙分行舉辦的理財宣講大賽第一名。
開發(fā)課程《理財經理服務技巧》和《理財主管督導管理》，并擔任內部首席講師，在招行全國13家一級分行講授、同時作為《內訓師TTT初級課程》的種子講師，以及第四批全國服務內訓師評委。2011年被評為招總行優(yōu)秀教師。2013年12月受中國銀行業(yè)協(xié)會之邀，給全國銀行業(yè)明星大堂經理講授《營業(yè)廳客戶經營全流程》。
2009年和2010年參加招商銀行總行企業(yè)文化節(jié)征文比賽獲得優(yōu)秀獎，撰寫的《異地機構擴大零售客群的路徑》獲得總行青年論壇論文比賽優(yōu)秀獎，另外還多次為《招銀文化》和《招銀E報》撰文，2009年至2011年長期為《湘潭日報》、《湘潭晚報》撰寫專欄文章。
在華融湘江銀行湘潭分行組建了全總行第一支理財團隊并從零開始培養(yǎng)他們成為合格的理財經理，其中有兩名獲得了總行年度十佳金牌理財師，其中一名獲得了2014年福布斯中國優(yōu)選理財師（湖南僅此一位）。
主講課程：
1.《向招行學服務》
2.《銀行顧問式銷售技巧》
3.《營業(yè)廳客戶經營全流程》
4.《理財經理營銷技能提升》
5.《零售客戶經理提問銷售法》
6.《高端客戶營銷技巧與客戶關系管理》
7.《互聯網金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》
8.《銀行理財考前輔導》
近期服務客戶：
銀行客戶：
招商銀行：招行總行、招行成都分行、招行蘭州分行、招行蘇州分行、招行杭州分行、招行南昌分行、招行上海分行、招行重慶分行、招行武漢分行、招行湘潭分行、招行成都分行、招行零售后援中心、招行蘭州分行、招行衡陽分行、招行長沙分行、招行昆明分行……
農業(yè)銀行：衡陽分行、常德分行、益陽分行、湘潭分行……
其它銀行/協(xié)會/政府/保險：招銀大學、中國銀行業(yè)協(xié)會、湘潭市總工會、湘潭市團委、湘潭市工商局、平安人壽湘潭分司、新華人壽湘潭分公司、華融湘江銀行總行、華融湘江銀行湘潭分行、興業(yè)銀行、天津銀行、長沙銀行、華融湘江銀行總行、中信銀行濟南分行、北京銀行、上海銀行、渤海銀行、華夏銀行、工商銀行樂山分行、南寧工商銀行、井岡山郵儲銀行、
湖北建行等
課程對象
備 注
課程名稱：零售銀行發(fā)展趨勢
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咨詢電話：18588851172
QQ： 674837974
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