課程詳情
課程背景：
中國經濟正處于轉型時期，投資房產是否面臨懸崖風險？投資股票是否合適時期？低風險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富？是放在眾多投資者與房地產從業(yè)者面前的一道難關。
本課程，即從解讀經濟走勢為起點，分析判斷最新的形勢，探究當前重要的投資渠道現狀，拓寬學員視界，并結合理財的基本原則與操作方法，合理選擇投資形式，引導學員認識經濟現狀，高效解讀經濟數據，為客戶指引合適的金融工具，實現客戶財富增長與目標達成的追求，并實現金融從業(yè)者與客戶的共贏！
課程目標：
1.引領學員從三個維度、四個經濟指標數據解讀最新經濟形勢，認識最新經濟下對投資工具的營銷；
2.從房地產、證券市場、黃金市場等方向解讀投資工具的最新走向；認識這些核心投資工具的未來發(fā)展趨勢；
3.讓學員深層次認知財富管理的目標與意義，理解提升財富管理在人生歷程中的意義，掌握理財的三把“金鑰匙”；
4.從人生的四大核心需求與目標出發(fā)，使學員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式；
5.手把手引導學員認識“五大常規(guī)”與“新式三大互聯網”理財工具，并通過對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適客戶的高效理財工具；
6.改變傳統(tǒng)營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務意識，深化金融行業(yè)理財服務的流程，打造一支高效的理財服務團隊。
7.以生動的課程模式，將理財服務轉化為強效的生產力，引領學員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升；講解與演練配合、案例與討論結合，多方位提高參訓人員動手能力。
8.提供四大實用工具，令學員能迅速轉化學習成果為實際應用；
9.指引學員未來若干自我學習的渠道、方向，達到二次提升，信息優(yōu)化；
適合對象：保險從業(yè)人員
適合人數：80人以內
培訓時間：2天
授課形式及特色:
室內授課 + 理論精講
互動式教學 + 體驗式教學
課程討論 + 案例視頻互動
內容綱要：
第一單元：開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊
第二單元：宏觀經濟數據解讀
1.最新經濟形勢研判
2.數讀中國經濟
3.最新GDP解讀
4.最新失業(yè)率數據解讀
5.最新通貨膨脹率解讀
6.最新經濟數據對投資市場影響
7.“克強”經濟學解讀
8.投資時勢決策依據
決策依據：投資孫子兵法（道、天、地、將、法）
分享交流：房地產投資形勢判別
分享交流：股票市場投資形勢判別
分享交流：黃金市場投資形勢判別
第三單元：財富管理服務定位與分層
1.財富管理意義
2.財富管理業(yè)務工作定位
3.理財師的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么？
4.客戶經理三大“角色”的扮演差異
角色一：產品托——做嫁衣、傷自己
角色二：推銷員——任務重、壓力大、成交低
角色三：財富顧問——提地位、固客戶、穩(wěn)增長
5.客戶的需求與追求
6.金融營銷壓力形成與解決方向
7.增加客戶“黏性”出發(fā)點探究
第四單元：財富管理之三把“金鑰匙”
1.人生現金流
1）資產負債合理調節(jié)
2）收入支出健康管理
3）備用金資產管理
工具分享：個人財務健康評測應用工具
2.風險管理
1）風險來源分類
討論：個人財務風險剖析與規(guī)避
2）6大風險控制手段及分析
案例分享：十分鐘的悲劇
3.合理投資
1）投資資產評價
2）財務自由意義與評測
第五單元：投資之道
1.投資工具三性判別
1）收益性判別
2）風險性判別
3）流動性判別
4）工具定位策略
2.“首善投資”流程五步曲
1）了解自我
2）了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
工具分享：風險承受與風險偏好評測
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢
3.常規(guī)投資工具最新形勢剖析
1）股票
2）債券
3）基金
4）信托
5）保險
4.互聯網金融工具剖析
1）“寶寶們”產品探究、優(yōu)勢與特色
2）P2P產品探究、優(yōu)勢與特色
3）眾籌工具探究與認識
4）互聯網結構性理財產品剖析
討論——知己知彼（常見互聯網金融優(yōu)勢與劣勢探討）
第六單元：人生核心理財需求與房地產營銷合并
1.穩(wěn)妥安全現金規(guī)劃
2.風險管理無憂人生
3.望子成龍教育策略
4.安享晚年退休計劃
5.投投是道投資規(guī)劃
6.身后無憂遺產規(guī)劃
分享——視頻分享之關注養(yǎng)老
案例——借力互聯網之激發(fā)客戶核心需求營銷案例
工具——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
7.投投是道投資規(guī)劃
分享——如何把握都有成為億萬富翁的機會
工具——投資收益效果測算工具分享
8.人生核心規(guī)劃與房地產投資結合
講師簡介
黃國亮 老師
黃國亮老師 理財規(guī)劃管理專家
暨南大學金融管理碩士
國家高級理財規(guī)劃師
國家理財規(guī)劃師 （ChFP）
中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經理
中山大學特聘理財講師
廣東外語外貿大學特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商（FQ）開發(fā)導師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協會特約講師、專家組成員。
實戰(zhàn)經驗：
黃國亮老師暨南大學金融管理碩士，國家理財規(guī)劃師 （CHFP），中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP），是國內首批理財規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管，現任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經驗，5年的投資理財公司管理經營經驗，近年來幫助了數百家企業(yè)和個人，讓他們從了解投資理財管理之道，掌握投資理財管理之術，走上投資理財管理之路，最后實現投資理財管理之夢。十多年來，黃老師專注于把理財實務轉化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程，同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程，面向國內富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強，內容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學員現學現用，把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去，實現企業(yè)和個人的財富管理。
授課風格：
黃老師的課程互動和參與性很強，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內容和感染性的演繹，無不讓現場的學員齊聲稱贊。
主講課程：
1.《銀行客戶信息分析與關系營銷策略》
2.《銀行互聯金融沖擊下的借力營銷策略》
3.《銀行客戶資產配置方案與綜合理財規(guī)劃》
4.《銀行大客戶沙龍：財智少年--兒童財商提升》
5.《實戰(zhàn)理財工具應用與投資市場把握》
6.《個人財富管理與投資策略實戰(zhàn)訓練》
7.《高端人士個人財富管理策略》
8.《互聯網金融及最新經濟形勢解讀》
經典案例：
為平安人壽廣州分公司培訓3千多名理財顧問，講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產說會20多場，累計產生六千多萬現場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓600多為理財顧問，講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達60多天。
部分客戶：
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（超過200場（天））
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場）
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（10場）
平安人壽韶關分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（8場）
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（60場）
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（3場）
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場）
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（5場）
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場）
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓營》講座（4場）
建設銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程，（2場）
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場）
廣州市誠豐信會計師事務所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場）
……
課程反饋：
黃老師的課程很生動，很貼近我們的工作實際；讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力！
——平安廣分陳元春經理
黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務操作的技巧，而且黃老師很細心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！
——郵儲廣東省分行周丹經理
黃老師的講解很深入我的實際工作需求，相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務，更可以帶動我的業(yè)務營銷！
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經理
隨著客戶要求的服務多樣性與深入要求，綜合理財服務成為我們的新業(yè)務增長點，通過黃老師風趣幽默的講解、結合多樣化的教學模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐，同時也加強了他們的動手能力，強化自我的風險管理意識與有效投資意識，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
暨南大學金融管理碩士
國家高級理財規(guī)劃師
國家理財規(guī)劃師 （ChFP）
中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經理
中山大學特聘理財講師
廣東外語外貿大學特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商（FQ）開發(fā)導師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協會特約講師、專家組成員。
實戰(zhàn)經驗：
黃國亮老師暨南大學金融管理碩士，國家理財規(guī)劃師 （CHFP），中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP），是國內首批理財規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管，現任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經驗，5年的投資理財公司管理經營經驗，近年來幫助了數百家企業(yè)和個人，讓他們從了解投資理財管理之道，掌握投資理財管理之術，走上投資理財管理之路，最后實現投資理財管理之夢。十多年來，黃老師專注于把理財實務轉化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程，同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程，面向國內富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強，內容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學員現學現用，把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去，實現企業(yè)和個人的財富管理。
授課風格：
黃老師的課程互動和參與性很強，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內容和感染性的演繹，無不讓現場的學員齊聲稱贊。
主講課程：
1.《銀行客戶信息分析與關系營銷策略》
2.《銀行互聯金融沖擊下的借力營銷策略》
3.《銀行客戶資產配置方案與綜合理財規(guī)劃》
4.《銀行大客戶沙龍：財智少年--兒童財商提升》
5.《實戰(zhàn)理財工具應用與投資市場把握》
6.《個人財富管理與投資策略實戰(zhàn)訓練》
7.《高端人士個人財富管理策略》
8.《互聯網金融及最新經濟形勢解讀》
經典案例：
為平安人壽廣州分公司培訓3千多名理財顧問，講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產說會20多場，累計產生六千多萬現場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓600多為理財顧問，講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達60多天。
部分客戶：
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（超過200場（天））
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場）
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（10場）
平安人壽韶關分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（8場）
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（60場）
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（3場）
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場）
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（5場）
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場）
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓營》講座（4場）
建設銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程，（2場）
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場）
廣州市誠豐信會計師事務所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場）
……
課程反饋：
黃老師的課程很生動，很貼近我們的工作實際；讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力！
——平安廣分陳元春經理
黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務操作的技巧，而且黃老師很細心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！
——郵儲廣東省分行周丹經理
黃老師的講解很深入我的實際工作需求，相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務，更可以帶動我的業(yè)務營銷！
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經理
隨著客戶要求的服務多樣性與深入要求，綜合理財服務成為我們的新業(yè)務增長點，通過黃老師風趣幽默的講解、結合多樣化的教學模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐，同時也加強了他們的動手能力，強化自我的風險管理意識與有效投資意識，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
課程對象
備 注
課程名稱：最新經濟形勢下的理財策略
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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