中國培訓(xùn)易(aokangtiyu.cn)
特色課程內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位:廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國培訓(xùn)易(aokangtiyu.cn)
課程詳情
課程背景:
2014年官方報告顯示,金融理財在過去的一整年發(fā)展較快。不過金融理財在未來的發(fā)展上則是困難重重,高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競爭力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認(rèn)的是,零售金融未來的發(fā)展方向?qū)⑹恰柏敻还芾怼保浜诵氖鞘箓鹘y(tǒng)金融機(jī)構(gòu)從被動的投資組合銷售向主動的投資組合管理變化的過程。如何培養(yǎng)零售客戶經(jīng)理,使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)的能力,將成為左右金融機(jī)構(gòu)未來成敗的根本問題。
課程目標(biāo):
1.思維轉(zhuǎn)型:幫助學(xué)員正確認(rèn)知理財經(jīng)理的工作定位,我們工作的核心環(huán)節(jié)有哪些,每一天工作模塊的安排與時間合理配比
2.準(zhǔn)確定位:引導(dǎo)理財經(jīng)理認(rèn)識當(dāng)下及未來金融發(fā)展方向,了解市場的走勢與自身工作的發(fā)展?jié)摿?br />3.知識強(qiáng)化:讓學(xué)員能掌握專業(yè)技能的提升方向,如何豐富自身學(xué)識,有的放矢,精準(zhǔn)提升工作效率
4.技能夯實:引導(dǎo)理財經(jīng)理認(rèn)識當(dāng)下及未來金融發(fā)展方向,了解市場的走勢與自身工作的發(fā)展?jié)摿?br />5.客戶分析:讓學(xué)員了解為客戶服務(wù)時自身心態(tài)的挑戰(zhàn)與調(diào)整,學(xué)會與客戶溝通的顧問式溝通方法
6.發(fā)掘規(guī)律:引導(dǎo)理財經(jīng)理深層次了解崗位定位、自身定位,改變傳統(tǒng)營銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識,迎合客戶需求
7.持續(xù)服務(wù):學(xué)員能夠認(rèn)知到客戶長期服務(wù)的重要性,并學(xué)會批量服務(wù)客戶的營銷方法
課程特色:
學(xué)員導(dǎo)向:把握學(xué)員困境,因難制宜做計劃
注重實踐:剖析實戰(zhàn)案例,全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實操:回歸落地方案,知識燃燒重運用
課程時間:1天,6小時/天
授課對象:金融零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人,理財經(jīng)理,客戶經(jīng)理
授課方式:課程講授70%,案例分析及小組研討20%,實操練習(xí)10%
課程大綱:
第一單元:理財服務(wù)定位
1.當(dāng)前金融銷售人員的兩難困境
2.解決金融銷售人員困境的辦法
小組研討:客戶買與不買的原因在哪里?
3.建立理財顧問式銷售的模型
4.進(jìn)行理財顧問式銷售的意義
思考:未來管理層來自哪些崗位?
第二單元:未來金融行業(yè)發(fā)展趨勢
1.金融行業(yè)發(fā)展趨勢剖析
2.網(wǎng)點轉(zhuǎn)型對不同崗位的影響
3.網(wǎng)點自助服務(wù)網(wǎng)絡(luò)銀行的沖擊
4.互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊與應(yīng)對
思考:互聯(lián)網(wǎng)金融的分類與特點?
思考:如何應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融與網(wǎng)絡(luò)銀行的沖擊?
理財經(jīng)理在未來金融行業(yè)發(fā)展中的地位與作用
第三單元:理財經(jīng)理的工作內(nèi)容
1. 理財經(jīng)理的一天
2.理財顧問式營銷的客戶管理
3.理財顧問式營銷的建立信任
4.理財顧問式營銷的需求挖掘
5.理財顧問式營銷的創(chuàng)造價值
第四單元:資訊收集與投資市場把握
1.國際國內(nèi)時政知識分辨
2.金融和理財產(chǎn)品知識
3.法律法規(guī)知識
4.綜合金融知識
5.常見經(jīng)濟(jì)指標(biāo)認(rèn)知
6.中長期投資市場分析探討與判別
7.資訊收集渠道分享
第五單元:理財經(jīng)理個人修煉方向
1. 專業(yè)能力要求
2. 人際交往生態(tài)圈
3. 時間管理安排
互動總結(jié):
師生分享互動,學(xué)員總結(jié)與難點答疑并制定行為改進(jìn)計劃。
講師簡介
張軼 老師
張軼老師 財富管理專家
湖北大學(xué)財務(wù)管理學(xué)學(xué)士
武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士
西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士
國家高級理財規(guī)劃師(CHFP)
中國注冊理財規(guī)劃師(CFP)
中國金融理財師(AFP)
國家理財規(guī)劃師高級考評員
曾任:某知名大學(xué) 金融系教師/MIB中心負(fù)責(zé)人
中國平安保險 財務(wù)人員、組訓(xùn)
現(xiàn)任:深圳寶盈資本集團(tuán) 高級合伙人
深圳和祺家族工作室 財富顧問
加拿大國際董事研究院 副院長
金融理財師、國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、注冊財務(wù)策劃師等課程特聘講師
國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、金融理財師、郵政儲蓄銀行理財師等理財大賽評委
先后為中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農(nóng)商銀行等多家銀行進(jìn)行了500多場的宏觀經(jīng)濟(jì)、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險管理等方向的培訓(xùn)和輔導(dǎo),其《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險、證券等金融行業(yè)培訓(xùn)近萬名的金融人員。
為中國平安保險公司、中國太平保險公司、中國太平洋保險公司、中國陽光保險公司、中國泰康人壽保險公司等進(jìn)行了60多場的高端客戶產(chǎn)品說明會,產(chǎn)說會累計簽單3億人民幣,服務(wù)高端客戶累計3000人。
實戰(zhàn)經(jīng)驗:
張軼老師具有10年金融工作管理和金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。對金融理財、風(fēng)險管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實踐經(jīng)驗以及輔導(dǎo)經(jīng)驗。
曾主導(dǎo)及參與了五家企業(yè)定向融資項目,累計融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進(jìn)行了200多場《高凈值客戶的財富管理》的講座和100多場《理財經(jīng)理顧問式銷售》的授課與輔導(dǎo),幫助理財經(jīng)理提升金融理財產(chǎn)品的營銷能力。
曾參與籌建某大學(xué)MIB(國際商務(wù)碩士)中心,并擔(dān)任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎學(xué)金評委,從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)講授《風(fēng)險管理與財富增值》,學(xué)員評價一直名列前茅。
經(jīng)典案例:
● 為中國銀行廣東省分行培訓(xùn)400多位理財經(jīng)理,合計課程場次達(dá)30多期。
● 為中國太平保險公司講授大型產(chǎn)說會服務(wù)2000多位高端客戶,合計課程場次達(dá)30多期,簽單累計2億。
● 為中國平安保險公司深圳分公司、東莞分公司培訓(xùn)2000多名理財經(jīng)理講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程,合計課程場次達(dá)50多期。
● 為中國農(nóng)業(yè)銀行福建省分行,《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與金融產(chǎn)品管理》、《高凈值客戶的風(fēng)險管理》、《高凈值客戶的稅收籌劃》等課程合計課程場次達(dá)20多期。
● 為中國工商銀行云南省分行200多位理財經(jīng)理,講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程合計課程場次達(dá)24期。
● 為廣州證券廣州分公司,講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程,累計場次達(dá)15期。
主講課程:
一、高端客戶系列
1.《財商修煉》
2.《資產(chǎn)配置》
3.《宏觀經(jīng)濟(jì)分析》
4.《財富保全與傳承》
5.《看清經(jīng)濟(jì)拐點實現(xiàn)財富人生》
6.《運用財富管理實現(xiàn)美麗人生》
二、金融銷售系列
1.《優(yōu)秀理財顧問塑造實訓(xùn)營》
2.《理財經(jīng)理顧問式銷售實訓(xùn)》
3.《現(xiàn)金消費與房產(chǎn)投資》
4.《子女教育與退休無憂》
5.《優(yōu)秀理財經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)與前景展望》
6.《理財經(jīng)理網(wǎng)點營銷管理與差異化營銷》
三、理財能力修煉
1.《風(fēng)險管理》
2.《稅收籌劃》
3.《金融產(chǎn)品創(chuàng)新》
4.《互聯(lián)網(wǎng)金融及其創(chuàng)新思維》
5.《運用行為金融助力金融銷售》
6.《運用股票投資促進(jìn)金融銷售》
部分服務(wù)客戶:
中國銀行:中國銀行廣州分行、中國銀行珠海分行、中國銀行南寧分行、中國銀行北海分行、中國銀行佛山分行、中國銀行潮州分行、中國銀行深圳分行、中國銀行東莞分行……
中國農(nóng)業(yè)銀行:中國農(nóng)業(yè)銀行廣州分行、中國農(nóng)業(yè)銀行佛山分行、中國農(nóng)業(yè)銀行泉州分行、中國農(nóng)業(yè)銀行肇慶分行、中國農(nóng)業(yè)銀行深圳分行、中國農(nóng)業(yè)銀行東莞分行……
中國工商銀行:中國工商銀行廣州分行、中國工商銀行云南分行、中國工商銀行肇慶分行、中國工商銀行佛山分行、中國工商銀行深圳分行、中國工商銀行東莞分行……
中國建設(shè)銀行:中國建設(shè)銀行廣州分行、中國建設(shè)銀行東莞分行、中國建設(shè)銀行佛山分行、中國建設(shè)銀行深圳分行、中國建設(shè)銀行肇慶分行等 中國交通銀行:中國交通銀行廣州分行、中國交通銀行東莞分行……
中國郵政儲蓄銀行:中國郵政儲蓄銀行廣州分行、中國郵政儲蓄銀行肇慶分行、中國郵政儲蓄銀行佛山分行、中國郵政儲蓄銀行深圳分行、中國郵政儲蓄銀行東莞分行……
農(nóng)村商業(yè)銀行:廣州農(nóng)商行、深圳農(nóng)商行、佛山農(nóng)商行、肇慶農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、高要農(nóng)商行……
其他商業(yè)銀行:廣州銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、東莞銀行、漢口銀行、河南郵政……
中國平安保險公司:中國平安廣州分公司、中國平安深圳分公司、中國平安東莞分公司、中國平安佛山分公司、中國平安肇慶分公司……
中國太平保險公司:中國太平保險陜西分公司、中國太平保險福建分公司、中國太平保險四川分公司、中國太平保險湖北分公司……
其他保險公司:中國太平洋保險貴州分公司、中國泰康保險江西分公司、中國陽光保險江西分公司、工銀安盛廣州分公司、大童保險經(jīng)紀(jì)公司河南分公司……
協(xié)會:中國金融標(biāo)準(zhǔn)委員會、中國國家理財規(guī)劃師協(xié)會、美國RFP注冊財務(wù)策劃師協(xié)會講師
其它企業(yè):廣州證券、廣發(fā)證券、湖北醫(yī)藥集團(tuán)、碧桂園控股……
課程對象
備 注
課程名稱:優(yōu)秀理財經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)與前景展望