《職場人士的簡單理財秘訣》課程大綱
第一講：財富自由究竟離您有多遠
一、開場互動：FQ財商評級測試。
二、后危機時代的挑戰(zhàn)和機遇：
1、后危機時代的來臨；
2、美國金融危機的反思；
3、后危機時代的挑戰(zhàn)和機遇。
三、會賺錢不一定就可以實現(xiàn)財富自由：
1、經(jīng)典案例分享：明星們的財富夢；
2、案例啟示：賺錢僅僅是開源，不開源就不會有太多積累。但是，節(jié)流更重要。不節(jié)流，再多的開源財富也會流入無底洞。
四、收入不高不一定就不能進行財富積累。
1、經(jīng)典案例分享：打工族的財富夢；
2、案例啟示：理財需要智慧，選擇適合自己財富狀況的理財策略是改變財富人生的關(guān)鍵。
五、財富自由的關(guān)鍵是把錢放對地方：
1、經(jīng)典案例分享：財富錢柜；
2、案例啟示：財富的合理分配在財富的管理中具有重要地位。把錢放對地方，將決定您的財富是否可以實現(xiàn)自由。
六、您的財富您能做主嗎：
1、財富自由就是：既不必為現(xiàn)在生活所需而奔波勞碌，也不必為未來生活所養(yǎng)而擔(dān)憂；既不必為積累的財富貶值而苦惱；也不必為每一次投資的安全獲益而擔(dān)心。說的簡單一點，“賺之開心，存之安心，用之貼心，投之放心。”
2、現(xiàn)場測試，看看您的財富您能夠做主嗎？
3、測試啟示：講師總結(jié)。

第二講：為什么您的錢包總是空的
一、您的錢都跑到哪去了？
（現(xiàn)場互動環(huán)節(jié)：從吃喝玩樂看一看您的錢都跑到哪去了。）
二、您總結(jié)過您入不敷出的原因嗎？
（現(xiàn)場互動環(huán)節(jié)：難道真的是因為掙得少而花的多嗎？）
三、您拼命存錢為什么還是無法改變囊中羞澀的窘境呢？
（現(xiàn)場互動環(huán)節(jié)：難道真的是你還不夠節(jié)省嗎？）
四、您真的會花錢嗎？
（現(xiàn)場互動環(huán)節(jié)：花錢測試游戲。）
五、錢究竟是什么東西：
1、了解小錢的威力；
2、財務(wù)自由的準(zhǔn)備；
3、為你的將來打算；
4、買公司股票代替買其它產(chǎn)品；
5、錢多并不是關(guān)鍵；
6、別走父母經(jīng)過的路，除非他們是富翁。

第三講：富人永遠不會告訴您的財富秘密
一、富人的思維方式：
1、富人相信自己創(chuàng)造人生，而窮人相信都是命中注定的；
2、富人玩金錢游戲時，想著一定要贏，而窮人只想著不輸就行；
3、富人下決心要維持有錢的社會和經(jīng)濟地位，而窮人只想有錢就可以；
4、富人從大格局思考問題，而窮人喜歡自我設(shè)定和自我設(shè)限；
5、富人專注機會，而窮人專注障礙；
6、富人仰慕其他富有和成功的人，而窮人厭惡富有和成功的人；
7、富人和積極樂觀、成功的人交友，而窮人卻和消極不成功的人混在一起；
8、富人走到哪里都喜歡推銷自己，行銷自己的價值觀，而窮人非常反感；
9、富人認(rèn)為自己大于問題，而窮人認(rèn)為問題大于自己；
10、富人樂于接受，而窮人討厭接受；
11、富人選擇倚成果受薪，而窮人選擇按工時賺錢；
12、富人看財產(chǎn)凈值，而窮人看工作收入；
13、富人精于理財，而窮人為錢所困；
14、富人用錢來賺錢，而窮人靠賣力賺錢；
15、富人即使害怕也會成功，而窮人因為害怕而無所作為；
16、富人永遠愛學(xué)習(xí)，而窮人認(rèn)為自己什么都知道；
17、富人喜歡參與，而窮人喜歡逃避。
二、窮人和富人在如下幾個方面有本質(zhì)上的區(qū)別：
1、對于財富的渴望；
2、交際圈子；
3、學(xué)習(xí)方向；
4、對于時間的管理；
5、歸屬感；
6、投資觀；
7、熱情；
8、自信度；
9、習(xí)慣；
10、消費；
三、富人的理財秘訣：
1、儲蓄與投資高效并行；
2、投資無論如何都要保住本金；
3、復(fù)利投資的秘訣；
4、依靠“常識”炒股票；
5、明明白白炒基金；
6、追逐成功；
7、與書為伴；
8、用心經(jīng)營婚姻；
9、積累人脈；
10、言行舉止要向富人看齊；
11、第一印象決定成敗；
12、信息就是財富；
13、活到老，學(xué)到老；
14、投資房地產(chǎn)；
15、成為投資法律專家；
16、成為“稅務(wù)博士”；
17、成為“世界人”；
18、放眼全球市場。

第四講：中西方理財觀的共同反思
一、不同理財觀造就不同人生：
二、西方投資者的八步投資策略：
⑴投資是一種生活方式，越早越好；
⑵制定目標(biāo)，并堅定不移的完成；
⑶把錢用于買股票和基金上；
⑷選擇績優(yōu)股而不是高風(fēng)險股；
⑸每月固定投資，并養(yǎng)成投資習(xí)慣；
⑹堅持就是勝利；
⑺合理避稅；
⑻有效控制財務(wù)風(fēng)險。
三、中國投資者的八大特點：
⑴節(jié)儉愛儲蓄，儲蓄率極高；
⑵喜歡實業(yè)投資，不喜歡虛擬投資；
⑶偏愛硬資產(chǎn)，忽視軟資產(chǎn)；
⑷一直很重視教育投資；
⑸喜歡短期獲利，不喜歡長期投資；
⑹不愿露財，對外人充滿戒心，不喜歡把自己的財富交給理財顧問打理；
⑺社會信用意識不強；
⑻穩(wěn)健的保守的投資意識很強。
四、后危機時代的正確理財觀。
⑴穩(wěn)健是理財投資的前提基礎(chǔ)和操作核心；
⑵理財投資與資產(chǎn)管理是普通百姓不容忽視和勢在必行的生活方式；
⑶風(fēng)險控制的要訣就是結(jié)合實際并量力而為；
⑷理財投資的所有努力既是為了現(xiàn)在，也是為了將來。

第五講：樹立正確的家庭理財觀應(yīng)對后危機時代的潛在危機
一、什么是家庭理財；
二、什么是家庭理財規(guī)劃；
三、什么是資產(chǎn)配置；
四、什么是合理的資產(chǎn)配置；
五、現(xiàn)場互動：家庭理財狀況測試。
六、智慧的家庭理財改變您的財務(wù)人生
1、現(xiàn)場互動：共同計算財務(wù)人生賬單；
2、現(xiàn)場互動：人一生的賺錢時間究竟有多長；
3、理財與不理財?shù)膶Ρ龋?
4、家庭理財?shù)闹饕�范圍�?
⑴收入（賺錢）；
⑵支出（用錢）；
⑶資產(chǎn)（存錢）；
⑷負債（借錢）；
⑸節(jié)稅（省錢）；
⑹保險（護錢）。
5、家庭理財?shù)膬蓚�重要財務(wù)報表；
⑴資產(chǎn)負債表；
⑵收支表。
6、家庭理財?shù)幕�本金融知識；
⑴復(fù)利收益；
⑵七十二法則。
7、現(xiàn)場互動：風(fēng)險承受評估；
⑴風(fēng)險承受能力測試；
⑵風(fēng)險承受態(tài)度測試；
⑶風(fēng)險承受綜合評估。
8、家庭理財?shù)幕�本原則。
⑴有效的平衡現(xiàn)在與未來的收支；
⑵�？顚Ｓ�；
⑶養(yǎng)成先存后花的理財習(xí)慣；
⑷追求穩(wěn)健的收入增長；
⑸追求資產(chǎn)的增值；
⑹提高抗風(fēng)險能力；
⑺不涉足不懂的投資領(lǐng)域；
⑻抓緊錢袋。

第六講：合理的投資組合讓您的財富錦上添花
一、什么是投資；
二、什么是投資組合；
三、什么是投資的基本原則；
⑴投資的集中與分散平衡；
⑵進行必要的投資分析與投資決策；
⑶充分掌握時間價值；
⑷掌握投資規(guī)律；
⑸堅持定期投資；
⑹利用投資工具的組合效用；
⑺不要因為太相信消息和專家而使自己失去判斷力。
四、經(jīng)典案例分享：缺乏理性的投資；
五、投資的基本知識：
⑴“4321”法則；
⑵“80”法則；
⑶雙十定律；
⑷三一法則。
六、家庭理財工具的特點及操作方法：
1、家庭理財?shù)姆诸悾?
⑴生活理財；
⑵投資理財。
2、家庭理財?shù)幕�本方針�?
3、十大家庭理財工具；
⑴銀行儲蓄；
⑵保險；
⑶股票；
⑷基金；
⑸期貨；
⑹債券；
⑺炒匯；
⑻黃金；
⑼房地產(chǎn)；
⑽藝術(shù)品收藏。
4、世界上公認(rèn)的效益最好的三大家庭理財工具。
⑴股票；
⑵房地產(chǎn)；
⑶藝術(shù)品收藏。

第七講：不同年齡階段的家庭理財策略
一、不同年齡階段的家庭理財策略：
1、事業(yè)起步者；
2、新婚者；
3、為人父母者；
4、事業(yè)有成者；
5、準(zhǔn)備退休者。
二、家庭理財十大原則
1、認(rèn)真做好年度規(guī)劃；
2、每天做好經(jīng)濟日記；
3、停止不必要的消費；
4、停止銀行的高貸款；
5、多多研讀致富書籍；
6、減少娛樂的高消費；
7、出色工作無法替代；
8、加盟有發(fā)展的公司；
9、多多請教理財專家；
10、堅持堅持再要堅持。

第八講：后危機時代的家庭理財策略
一、后危機時代的家庭理財策略：
1、眼觀全球，落實本土；
2、著眼政策，把握商機；
3、穩(wěn)健為先，理性投資；
4、風(fēng)險意識，少投快出；
5、量力而為，固本免損。
二、后危機時代職場人士的保險保障理財實戰(zhàn)技巧：
1、普通百姓對于保險保障理財?shù)恼`區(qū)；
⑴保險公司拒賠太多；
⑵保險從業(yè)人員素質(zhì)太低；
⑶工資水平不高，負擔(dān)不起高額保費；
⑷保險條款太專業(yè)，很難懂；
⑸保險公司銷售的理財投資保險都是騙人的；
⑹沒有人向我們宣傳講解關(guān)于保險的相關(guān)知識。
2、故事分享：最劃算的生意；
3、投保必知秘籍；
⑴如何選擇保險公司；
⑵如何選擇保險營銷人員；
⑶如何選擇保險產(chǎn)品；
⑷如何合理申請理賠。
4、社保醫(yī)療與商業(yè)保險醫(yī)療的區(qū)別；
⑴門診的處置區(qū)別；
⑵住院的處置區(qū)別；
⑶意外的處置區(qū)別；
⑷大病的處置區(qū)別；
⑸商業(yè)保險是社會保險的必要補充；
⑹經(jīng)典案例分享：我親自經(jīng)辦的兩樁理賠案。
5、最節(jié)省最有效的智慧投保策略；
⑴意外保險最為先；
⑵社保醫(yī)療保障有；
⑶普通醫(yī)療在身邊；
⑷大病保險看余力；
⑸其余量力保平安。
三、后危機時代職場人士的房地產(chǎn)投資實戰(zhàn)技巧：
1、經(jīng)典文章分享：滿城盡是黃金屋；
2、解讀2011年房地產(chǎn)政策；
3、2011年房地產(chǎn)投資的機遇和挑戰(zhàn)；
4、2011年房地產(chǎn)投資實戰(zhàn)建議；
⑴租房策略；
⑵購房策略；
⑶風(fēng)險規(guī)避策略。
四、后危機時代職場人士的股票投資實戰(zhàn)技巧：
1、破解股市的秘密；
⑴拆字法破解股市的秘密；
⑵我眼中的股市。
2、了解股票投資傾向；
⑴股票投資傾向自測；
⑵分析自測結(jié)果。
3、股市的十大生存法則；
⑴多看；
⑵多思；
⑶少動；
⑷緩?fù)叮?
⑸戒追；
⑹半倉；
⑺戒盈；
⑻知退；
⑼止損；
⑽潛伏。
4、進退自如的實戰(zhàn)技巧；
⑴“123”切入原則；
⑵交易日最佳進場時點；
⑶選股五思；
⑷介入個股的六步法則；
⑸吸貨的四個重要策略；
⑹倉位控制五步法則；
⑺主要技術(shù)指標(biāo)的監(jiān)控；
⑻等待的五個策略；
⑼出貨的四個時機判斷。
5、2010年股市實盤操作技巧演示：
6、2011年股市實盤操作技巧建議：

第九講：現(xiàn)場互動答疑
（完）

《職場人士的簡單理財秘訣》課程目的
1、了解正確的理財投資觀；
2、了解如何結(jié)合自身優(yōu)勢，有針對性的制定自己的理財投資計劃；
3、了解并掌握十大理財投資工具的特點及操作方法；
4、能夠正確分析和判斷自身的財務(wù)狀況；
5、正確把握簡單的理財投資秘訣；
6、掌握后危機時代的理財投資策略；
7、學(xué)會正確的開源節(jié)流；
8、學(xué)會三大理財工具的具體操作；
9、掌握2011年理財投資策略；
10、學(xué)會輕松快樂的理財。

《職場人士的簡單理財秘訣》適合對象
職場人士及理財投資愛好者

《職場人士的簡單理財秘訣》所屬分類
人力資源

《職場人士的簡單理財秘訣》所屬專題
理財培訓(xùn)、

《職場人士的簡單理財秘訣》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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