《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》課程大綱
第一講：金融從業(yè)者的開悟
一、金融從業(yè)者的美德：
1、外圓內(nèi)方的處世原則；
2、外動內(nèi)靜的辦事原則；
3、外容內(nèi)斂的做人原則；
4、外博內(nèi)約的修身原則。
二、金融從業(yè)者做人的道法術(shù)：
1、拆字法拆解什么是“道”？
2、拆字法拆解什么是“法”？
3、拆字法拆解什么是“術(shù)”？
4、圖表展示：金融從業(yè)者的道法術(shù)。
三、拆字解玄機：
1、拆字法拆解什么是“銀行”？
2、拆字法拆解什么是“證券”？
3、拆字法拆解什么是“保險”？
4、拆字法拆解什么是“銷售”？
5、拆字法拆解什么是“行銷”？
6、拆字法拆解什么是“客戶經(jīng)理”？
7、拆字法拆解什么是“理財經(jīng)理”？
8、拆字法拆解什么是“信貸員”？
9、拆字法拆解什么是“柜員”？
10、拆字法拆解什么是“營銷員”？
四、金融業(yè)究竟是賣什么的？
1、銀行究竟是賣什么的？
2、證券究竟是賣什么的？
3、保險究竟是賣什么的？
五、老北京炸醬面理論：
1、面：勁道順溜（精明、和順、有親和力）；軟中帶硬（會說話、會溝通）。
2、碼：豐富多彩（內(nèi)涵豐富、品質(zhì)純正）；清爽怡人（雅俗共賞、討人愛）。
3、醬：濃厚質(zhì)樸（誠信質(zhì)樸、回味無窮）；咸中帶甜（講原則、會變通）。
4、湯：清透滋潤（心明眼亮、順應(yīng)天道）；入口即化（入鄉(xiāng)隨俗、能適應(yīng)）。
5、拆字法拆解什么是“煮面”？
6、煮面的四個階段：不停地攪拌、適時兌涼水、幾番的沸騰、踏實的咕嘟。
打好基礎(chǔ)（1-2年）；
相對成熟（3-5年）；
老辣沉穩(wěn)（6-10年）；
游刃有余（11-15年）。
7、拆字法拆解什么是“炸醬”？
8、炸醬的四個階段：找伙伴、下油鍋、大火炸、小火燉。
初露鋒芒（1-2年）；
獨擋一面（3-5年）；
傲視群雄（6-10年）；
昭示天下（11-15年）。
六、陰陽道：
1、圖片展示：“道”；
2、現(xiàn)場互動：學(xué)員分享與講師點評。

第二講：財富管道的修建
一、開源節(jié)流是修建財富管道永遠(yuǎn)不變的法則：
1、經(jīng)典案例分享：明星們的財富夢；
2、案例啟示：賺錢僅僅是開源，不開源就不會有太多積累。但是，節(jié)流更重要。不節(jié)流，再多的開源財富也會流入無底洞。所以，修建財富管道最重要的就是既要保障管道有源源不斷的活水流入，又可以有效地控制和防止管道的任何一起跑、冒、滴、漏事件的發(fā)生。
二、財富管道的修建與流入管道的活水多少并沒有直接的關(guān)聯(lián)：
1、經(jīng)典案例分享：打工族的財富夢；
2、案例啟示：理財需要智慧，選擇適合自己財富狀況的理財策略是改變財富人生的關(guān)鍵。財富管道的修建需要時間，但是做出這個簡單的決定并不需要太多的時間。觀念改變了，一切就都水到渠成的發(fā)生了改變。
三、修建財富管道的主要方法是疏導(dǎo)和貯藏：
1、經(jīng)典案例分享：財富錢柜；
2、案例啟示：財富的合理分配在財富管理中具有重要地位。把錢放對地方至關(guān)重要。疏導(dǎo)和貯藏可以有效地保障我們的財富管道既安全又通暢。
四、如何修建屬于自己的財富管道：
1、視頻欣賞：管道的故事。
2、觀后小結(jié)：想要實現(xiàn)一生的財富自由，修建財富管道刻不容緩。想實現(xiàn)真正的財富自由就是：既不必為現(xiàn)在生活所需而奔波勞碌，也不必為未來生活所養(yǎng)而擔(dān)憂；不必為積累的財富貶值而苦惱；也不必為每一次投資的安全獲益而擔(dān)心。所以，經(jīng)過我多年的實踐經(jīng)驗，總結(jié)出實現(xiàn)財富自由的十六字要訣：“賺之開心，存之安心，用之貼心，投之放心。”
五、財商指數(shù)測試：
1、現(xiàn)場互動測試；
2、測試啟示：講師總結(jié)。

第三講：為什么我們的錢包總是空的
一、我們的錢都跑到哪去了？
（現(xiàn)場互動環(huán)節(jié)：從吃喝玩樂看一看您的錢都跑到哪去了。）
二、我們總結(jié)過您入不敷出的原因嗎？
（現(xiàn)場互動環(huán)節(jié)：難道真的是因為掙得少而花的多嗎？）
三、我們拼命存錢為什么還是無法改變囊中羞澀的窘境呢？
（現(xiàn)場互動環(huán)節(jié)：難道真的是你還不夠節(jié)省嗎？）
四、我們真的會花錢嗎？
（現(xiàn)場互動環(huán)節(jié)：花錢測試游戲。）
五、錢究竟是什么東西：
1、了解小錢的威力；
2、財務(wù)自由的準(zhǔn)備；
3、為你的將來打算；
4、買公司股票代替買其它產(chǎn)品；
5、錢多并不是關(guān)鍵；
六、為實現(xiàn)父母未曾達(dá)到的財富自由，我們需要做兩件事情：
1、嚴(yán)格控制負(fù)債，在你做任何一項投資之前，應(yīng)用這筆錢還清債務(wù)。
2、把投資和儲蓄放在人生中的重要位置，這個就要看你持之以恒的耐力了。
七、錢包的差距就是財富觀念的差距：
1、故事分享：關(guān)于富人與窮人的兩則故事；
2、圖片欣賞：富人與窮人的生活一；
3、圖片欣賞：富人與窮人的生活二；
4、啟示：為什么會貧富分化呢？為什么大部分人還是為小部分人工作呢？為什么富人越來越富，窮人越來越窮呢？因為他們的思維方式根本不同。想有不同的結(jié)果，只有采取不同的行動。只有采取不同的思路，才有不同的行動。同樣的思路，只有同樣的行動。同樣的行動，只能導(dǎo)致同樣的結(jié)果。因為富人的思維方式導(dǎo)致他們成為富人。

第四講：富人永不外傳的財富秘密
一、富人的思維方式：
1、富人相信自己創(chuàng)造人生，而窮人相信都是命中注定的；
2、富人玩金錢游戲時，想著一定要贏，而窮人只想著不輸就行；
3、富人下決心要維持有錢的社會和經(jīng)濟(jì)地位，而窮人只想有錢就可以；
4、富人從大格局思考問題，而窮人喜歡自我設(shè)定和自我設(shè)限；
5、富人專注機會，而窮人專注障礙；
6、富人仰慕其他富有和成功的人，而窮人厭惡富有和成功的人；
7、富人和積極樂觀、成功的人交友，而窮人卻和消極不成功的人混在一起；
8、富人走到哪里都喜歡推銷自己，行銷自己的價值觀，而窮人非常反感；
9、富人認(rèn)為自己大于問題，而窮人認(rèn)為問題大于自己；
10、富人樂于接受，而窮人討厭接受；
11、富人選擇倚成果受薪，而窮人選擇按工時賺錢；
12、富人看財產(chǎn)凈值，而窮人看工作收入；
13、富人精于理財，而窮人為錢所困；
14、富人用錢來賺錢，而窮人靠賣力賺錢；
15、富人即使害怕也會成功，而窮人因為害怕而無所作為；
16、富人永遠(yuǎn)愛學(xué)習(xí)，而窮人認(rèn)為自己什么都知道；
17、富人喜歡參與，而窮人喜歡逃避。
二、窮人和富人在如下幾個方面有本質(zhì)上的區(qū)別：
1、對于財富的渴望；
2、交際圈子；
3、學(xué)習(xí)方向；
4、對于時間的管理；
5、歸屬感；
6、投資觀；
7、熱情；
8、自信度；
9、習(xí)慣；
10、消費；
三、富人的理財秘訣：
1、儲蓄與投資高效并行；
2、投資無論如何都要保住本金；
3、復(fù)利投資的秘訣；
4、依靠“常識”炒股票；
5、明明白白炒基金；
6、追逐成功；
7、與書為伴；
8、用心經(jīng)營婚姻；
9、積累人脈；
10、言行舉止要向富人看齊；
11、第一印象決定成��；
12、信息就是財富；
13、活到老，學(xué)到老；
14、投資房地產(chǎn)；
15、成為投資法律專家；
16、成為“稅務(wù)博士”；
17、成為“世界人”；
18、放眼全球市場。

第五講：中西方理財觀的共同反思
一、不同理財觀造就不同人生：
二、西方投資者的八步投資策略：
⑴投資是一種生活方式，越早越好；
⑵制定目標(biāo)，并堅定不移的完成；
⑶把錢用于買股票和基金上；
⑷選擇績優(yōu)股而不是高風(fēng)險股；
⑸每月固定投資，并養(yǎng)成投資習(xí)慣；
⑹堅持就是勝利；
⑺合理避稅；
⑻有效控制財務(wù)風(fēng)險。
三、中國投資者的八大特點：
⑴節(jié)儉愛儲蓄，儲蓄率極高；
⑵喜歡實業(yè)投資，不喜歡虛擬投資；
⑶偏愛硬資產(chǎn)，忽視軟資產(chǎn)；
⑷一直很重視教育投資；
⑸喜歡短期獲利，不喜歡長期投資；
⑹不愿露財，對外人充滿戒心，不喜歡把自己的財富交給理財顧問打理；
⑺社會信用意識不強；
⑻穩(wěn)健的保守的投資意識很強。
四、后危機時代的正確理財觀。
⑴穩(wěn)健是理財投資的前提基礎(chǔ)和操作核心；
⑵理財投資與資產(chǎn)管理是普通百姓不容忽視和勢在必行的生活方式；
⑶風(fēng)險控制的要訣就是結(jié)合實際并量力而為；
⑷理財投資的所有努力既是為了現(xiàn)在，也是為了將來。

第六講：樹立正確的理財觀應(yīng)對潛在財務(wù)危機
一、什么是家庭理財；
二、什么是家庭理財規(guī)劃；
三、什么是資產(chǎn)配置；
四、什么是合理的資產(chǎn)配置；
五、不容忽視的人生財務(wù)賬單：
1、現(xiàn)場互動：共同計算財務(wù)人生賬單；
2、現(xiàn)場互動：人一生的賺錢時間究竟有多長？
六、理財?shù)膬蓚�重要財務(wù)報表：
1、資產(chǎn)負(fù)債表；
2、收支表；
3、現(xiàn)場互動：計算年收支表；
4、互動小結(jié)：生活的的確確要從小處著眼，如果你不注意，你的金錢就會悄無聲息的從你的口袋溜走，而你卻全然不知。當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你心愛的錢離你而去時，已經(jīng)為時已晚；
5、我套用電影《大話西游》里周星馳的一句經(jīng)典臺詞：“曾經(jīng)有一筆可觀的財富擺在我的面前，我沒有珍惜，等到失去的時候才追悔莫及，人世間最痛苦的事情莫過于此。如果上天能夠給我一個重新來過的機會，我會對那筆財富說三個字：‘我愛你’。如果非要給這筆財富加上一個期限，我希望是，一萬年�！�。
七、理財?shù)幕�本金融知識：
1、理財與不理財?shù)膶Ρ取?
八、理財?shù)闹饕�范圍�?
1、收入（賺錢）；
2、支出（用錢）；
3、資產(chǎn)（存錢）；
4、負(fù)債（借錢）；
5、節(jié)稅（省錢）；
6、保險（護(hù)錢）。
九、復(fù)利收益：
1、七十二法則；
2、經(jīng)典案例分享：曼哈頓島的傳奇。
十、理財?shù)幕�本原則：
1、有效的平衡現(xiàn)在與未來的收支；
2、�？顚Ｓ�；
3、養(yǎng)成先存后花的理財習(xí)慣；
4、追求穩(wěn)健的收入增長；
5、追求資產(chǎn)的增值；
6、提高抗風(fēng)險能力；
7、不涉足不懂的投資領(lǐng)域；
8、抓緊錢袋。
十一、現(xiàn)場互動：風(fēng)險承受能力測試：
十二、什么是投資：
十三、什么是投資組合：
十四、什么是投資的基本原則：
1、投資的集中與分散平衡；
2、進(jìn)行必要的投資分析與投資決策；
3、充分掌握時間價值；
4、掌握投資規(guī)律；
5、堅持定期投資；
6、利用投資工具的組合效用；
7、不要因為太相信消息和專家而使自己失去判斷力。
十五、投資的基本知識：
1、“4321”法則；
2、“80”法則；
3、雙十定律；
4、三一法則。

第七講：十大理財工具的特點及操作方法
一、十大理財工具的特點及操作方法：
1、銀行儲蓄：
⑴定額定存，分批操作；
⑵到期滾存，月月有紅；
⑶�？钯~戶，非急勿用；
⑷時刻清醒，儲蓄為先。
2、保險：
⑴選擇一家知名品牌的保險公司是購買保險的首要條件；
⑵選擇優(yōu)秀的營銷員是購買到合適保險的關(guān)鍵；
⑶合理的確定保額是制定投保預(yù)算的關(guān)鍵；
⑷投保的先后次序是規(guī)避風(fēng)險大小的核心；
⑸是低息時代最好的儲蓄方式。；
⑹圖片展示：“五池一井”圖分析及應(yīng)用。
3、股票：
⑴視頻欣賞：股民版同一首歌；
⑵圖片欣賞一：股市盈虧現(xiàn)狀圖；
⑶圖片欣賞二：入市離場場景圖；
⑷圖片欣賞三：股市眾生相；
⑸圖片欣賞四：中國股票市場分析；
⑹中國股市之道。
4、債券：
⑴國債、金融債、企業(yè)債、央行票據(jù)、可轉(zhuǎn)債；
⑵是低息時代收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險較低的理財產(chǎn)品；
⑶比銀行儲蓄劃算，比股票穩(wěn)健。
5、基金：
⑴開放式基金、封閉式基金；
⑵期貨基金、期權(quán)基金；
⑶成長型投資基金、收入型投資基金、平衡型投資基金；
⑷貨幣市場基金；
⑸保本基金；
⑹操作上和股票具有相反對應(yīng)性。
6、炒匯：
2010年11月12日人民幣匯率中間價：
1美元=6.6239元人民幣
1港元=0.8545元人民幣
100日元=8.0402元人民幣
1歐元=9.0456元人民幣
1英鎊=10.6784元人民幣
7、黃金：
⑴全球貨幣、高度流動性、無折舊、純度99.50%以上、公認(rèn)的標(biāo)志及文字、兼有收藏價值、抵制通脹的利器；
⑵家庭收入5%可購買實物黃金；
⑶美元與黃金成反比；石油與黃金成正比。
8、期貨：
⑴高風(fēng)險、高投入、高回報的理財產(chǎn)品：
⑵以小博大；
⑶T+0交易；
⑷雙向操作；
⑸合約有保證；
⑹到期了斷。
9、房地產(chǎn)：
⑴經(jīng)濟(jì)蕭條低迷，房價長期低位徘徊，為最佳買入時機；
⑵房屋租售比低于1/150,租金收益高于銀行一年定存收益時，為最佳買入時機；
⑶物價上漲，通脹來臨前，為最佳買入時機；
⑷好地段分期開發(fā)的大型房地產(chǎn)項目，首期為最佳買入時機；
⑸圖片展示：房地產(chǎn)投資分析。
10、藝術(shù)品收藏：
⑴收藏大師之作；
⑵藏品的標(biāo)準(zhǔn)為：真，精，稀，奇；
⑶經(jīng)專業(yè)的權(quán)威機構(gòu)鑒定；
⑷注意拍品中的瑕疵；
⑸不懂不入為原則；
⑹經(jīng)典案例分享：拍品的真?zhèn)沃疇幵V訟案。
二、理財金字塔：
1、圖片展示：理財金字塔的相關(guān)分析與說明。
三、世界上公認(rèn)的效益最好的三大理財工具：
1、股票；
2、房地產(chǎn)；
3、藝術(shù)品收藏。
四、五畜興旺圖：
1、圖片展示：“五畜興旺”理財有道。

第八講：不同年齡階段的家庭理財策略
一、不同年齡階段的家庭理財策略：
1、事業(yè)起步者；
2、新婚者；
3、為人父母者；
4、事業(yè)有成者；
5、準(zhǔn)備退休者。
二、家庭理財方針：
1、家庭理財方針；
2、《家庭理財規(guī)劃方案》樣本。
三、家庭理財十大基本原則：
1、認(rèn)真做好年度規(guī)劃；
2、每天做好經(jīng)濟(jì)日記；
3、停止不必要的消費；
4、停止銀行的高貸款；
5、多多研讀致富書籍；
6、減少娛樂的高消費；
7、出色工作無法替代；
8、加盟有發(fā)展的公司；
9、多多請教理財專家；
10、堅持堅持再要堅持。

第九講：后危機時代的保險保障理財實戰(zhàn)技巧
一、普通百姓對于保險保障理財?shù)恼`區(qū)：
1、保險公司拒賠太多；
2、保險從業(yè)人員素質(zhì)太低；
3、工資水平不高，負(fù)擔(dān)不起高額保費；
4、保險條款太專業(yè)，很難懂；
5、保險公司銷售的理財投資保險都是騙人的；
6、沒有人向我們宣傳講解關(guān)于保險的相關(guān)知識。
二、故事分享一：最劃算的生意；
三、故事分享二：聽天由命與風(fēng)險共擔(dān)；
四、投保必知秘籍：
1、如何選擇保險公司；
2、如何選擇保險營銷人員；
3、如何選擇保險產(chǎn)品；
4、如何合理申請理賠。
五、社保醫(yī)療與商業(yè)保險醫(yī)療的區(qū)別：
1、門診的處置區(qū)別；
2、住院的處置區(qū)別；
3、意外的處置區(qū)別；
4、大病的處置區(qū)別；
5、商業(yè)保險是社會保險的必要補充；
6、經(jīng)典案例分享：我親自經(jīng)辦的兩樁理賠案。
六、最節(jié)省最有效的智慧投保策略：
1、意外保險最為先；
2、社保醫(yī)療保障有；
3、普通醫(yī)療在身邊；
4、大病保險看余力；
5、其余量力保平安。

第十講：后危機時代的股票投資實戰(zhàn)技巧
一、破解股市的秘密：
1、視頻欣賞：股市歡迎你；
2、拆字法破解股市的秘密；
3、我眼中的股市。
二、了解股票投資傾向：
1、不同個性選擇不同的投資策略；
2、不同個性選擇不同的股票；
3、不同個性選擇不同的操作方法。
三、股市的十大生存法則：
⑴多看；
⑵多思；
⑶少動；
⑷緩?fù)叮?
⑸戒追；
⑹半倉；
⑺戒盈；
⑻知退；
⑼止損；
⑽潛伏。
四、進(jìn)退自如的實戰(zhàn)技巧：
1、“123”切入原則；
2、交易日最佳進(jìn)場時點；
3、選股五思；
4、介入個股的六步法則；
5、吸貨的四個重要策略；
6、倉位控制五步法則；
7、主要技術(shù)指標(biāo)的監(jiān)控；
8、等待的五個策略；
9、出貨的四個時機判斷。
五、2010年股市實盤操作技巧演示：
六、2011年股市實盤操作技巧建議：

第十一講：后危機時代的房地產(chǎn)投資實戰(zhàn)技巧
一、經(jīng)典文章分享：滿城盡是黃金屋；
二、解讀2011年房地產(chǎn)政策；
三、2011年房地產(chǎn)投資的機遇和挑戰(zhàn)；
四、2011年房地產(chǎn)投資實戰(zhàn)建議：
1、租房策略；
2、購房策略；
3、風(fēng)險規(guī)避策略。

第十二講：2011年中央經(jīng)濟(jì)工作會議解讀與2011年經(jīng)濟(jì)形勢分析
一、2011年中央經(jīng)濟(jì)工作會議解讀；
二、2011年經(jīng)濟(jì)形勢分析。

第十三講：金融業(yè)從業(yè)者的行銷境界
一、圖片展示：行銷之路；
1、分組討論：
2、現(xiàn)場互動：學(xué)員分享與講師點評。
二、行銷境界之一：
1、圖片展示：曲直有別；
2、分組討論：
3、現(xiàn)場互動：學(xué)員分享與講師點評。
三、行銷境界之二：
1、圖片展示：旋轉(zhuǎn)的秘密；
2、分組討論：
3、現(xiàn)場互動：學(xué)員分享與講師點評。
四、行銷境界之三：
1、圖片展示：發(fā)現(xiàn)與捕捉；
2、分組討論：
3、現(xiàn)場互動：學(xué)員分享與講師點評。
五、行銷境界之四：
1、茶道境界；
2、講師總結(jié)。
六、故事分享：來自上蒼的聲音。
七、視頻欣賞：不射之射。
1、分組討論：
2、現(xiàn)場互動：學(xué)員分享與講師點評。
八、十句密語。

第十四講：現(xiàn)場互動答疑
（完）

《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》課程目的
1、用國學(xué)理論全新認(rèn)識金融工作的核心及金融業(yè)從業(yè)者的工作內(nèi)涵；
2、掌握開源節(jié)流的理財觀念及構(gòu)建財富管道的重要性；
3、了解并認(rèn)識富人致富的思維模式及富人理財?shù)氖侄危?
4、從專業(yè)的角度把握正確的理財投資觀；
5、能夠結(jié)合客戶自身特點，有針對性的為客戶設(shè)計理財投資規(guī)劃；
6、熟練掌握十大理財投資工具的特點及操作方法；
7、能夠幫助客戶正確分析和判斷客戶的財務(wù)狀況；
8、掌握后危機時代的理財投資策略；
9、掌握2011年中央經(jīng)濟(jì)工作的重心及理財投資策略；
10、掌握金融行銷的最高境界。

《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》適合對象
金融業(yè)從業(yè)者

《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》所屬分類
財務(wù)稅務(wù)

《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》所屬專題
理財培訓(xùn)、

《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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