《理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置》課程大綱
課程前言
個人與家庭收入的不斷提升，生活質(zhì)量的不斷改善，催生了投資理財、抵抗通脹的迫切需求。商業(yè)銀行在面對資產(chǎn)配置、借款、貸款、保險、消費、投資等需求，以及家庭對經(jīng)濟變化的反應等金融行為中所處的角色已經(jīng)越來越顯得重要，銀行的各種理財產(chǎn)品為個人或家庭提供了理財規(guī)劃和資產(chǎn)配置的全新途徑。然而，對于商業(yè)銀行許多營銷人員對于投資市場以及投資理財?shù)幕�本知識都所知不多--
不知道商業(yè)運作的基本原理
不知道如何正確看待風險投資
不知道如何挖掘有價值的投資方法
針對以上問題，本課程重點分析針對風險投資的控制方法，首先幫助學員初步了解商業(yè)運作的基本原理，利潤的產(chǎn)生方式，財務報表的簡單分析，然后深入講解風險投資的風險所在，如何有效地規(guī)避風險，以幫助學員全面提升投資理財以及資產(chǎn)配置的基礎知識，務求改善與客戶溝通與深度挖掘客戶需求的技巧，全方位助力您的業(yè)績成長。
課程大綱

【第一天】
一、生意的運作
1、案例：開設一門簡單的生意
（1）生意的基本運作
（2）如何產(chǎn)生利潤
（3）如何募集資金
（4）如何賣出股份
（5）投資分析
二、分析財務報表
1、分析現(xiàn)金流
2、分析資產(chǎn)回報率
3、分析股權投資回報率
4、分析債權投資回報率
三、分析風險投資：
1、通貨膨脹的殺傷力
2、分析風險所在.
3、債券投資的風險
4、股票投資的風險
5、案例：出租車司機的理財觀


【第二天】
四、股票公開市場
1、IPO股票上市
2、PE值的計算
3、公司估值的方式
4、分析長期投資價值
5、案例：片子簧的投資價值
五、資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合
1、固定收益（定期、債劵）
2、股票和股票基金
3、指數(shù)基金
4、保險產(chǎn)品
5、大類投資（商品、貴金屬）
6、不動產(chǎn)投資
六、理財規(guī)劃經(jīng)驗交流
1、理財規(guī)劃階段需求
（1）增長期
（2）鞏固期
（3）長期保值期
2、投資的幾點建議
（1）你不理財,財不理你
（2）復利的威力
（3）選擇投資標的
（4）何時投資
（5）分散投資
（6）技術分析（圖表工具）
（7）滬深300投資價值分析

《理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置》課程目的
1、生意運作的基本原理
2、投資理財?shù)娘L險分析
3、投資理財?shù)幕�本方�?br />4、資產(chǎn)配置的基本手段

《理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置》所屬分類
特色課程

《理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置》所屬專題
理財培訓、

《理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置》內(nèi)訓服務流程

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