《破繭成蝶——理財基礎(chǔ)知識與投資市場把握》課程大綱
一、 課程背景及目標(biāo)
1. 針對金融從業(yè)人員對客戶深度開發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向為需求導(dǎo)向的金融營銷模式；
2. 讓學(xué)員理解理財規(guī)劃的核心基礎(chǔ)內(nèi)容，掌握如何協(xié)助客戶配置金融工具；
3. 基于不同客戶個性化需求提供專屬服務(wù)，簡述理財核心規(guī)劃，讓學(xué)員把握關(guān)鍵時刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)技巧；
4. 指引對常用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的分析、判別，結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)周期、投資市場現(xiàn)狀，從理財角度探究經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀對投資理財?shù)挠绊憽⑴袆e；
5. 詳細(xì)論述當(dāng)前金融市場常見理財工具，并分析探討不同工具在理財中的定位與意義；
6. 以生動的課程模式，講解與演練配合、案例、討論與體驗式沙盤演練結(jié)合，將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強效生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員專業(yè)技能與營銷技能提升；

二、適合的培訓(xùn)對象: 理財經(jīng)理

三、授課形式及特色
1. 室內(nèi)授課 + 理論精講 + 實戰(zhàn)演練
2. 互動式教學(xué) + 體驗式教學(xué)
3. 團(tuán)隊學(xué)習(xí) + 案例教學(xué)
4. 體驗式沙盤演練

四、培訓(xùn)人數(shù)：根據(jù)機構(gòu)落實

五、培訓(xùn)時間：兩天


六、內(nèi)容綱要：

第一天：
■ 開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊
u 達(dá)成共識，課程概述
u 號召、響應(yīng)
n 破冰——全員參與，形成團(tuán)隊

■ 第一單元：理財服務(wù)定位
u 理財規(guī)劃意義
u 理財業(yè)務(wù)工作定位
u 金融營銷壓力形成與解決方向
u 理財業(yè)務(wù)啟發(fā)需求導(dǎo)向營銷
n 討論思考——理財與本職工作聯(lián)系與促進(jìn)

■ 第二單元：理財基礎(chǔ)知識
u 生命周期區(qū)分及各周期理財重點
u 風(fēng)險承受能力與風(fēng)險偏好的判別
u 財務(wù)金字塔架構(gòu)（1234理論）
u 財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
u 理財客戶信息分析
u 六大財務(wù)要素評價
n 視頻分享之風(fēng)險認(rèn)知
n 《個人理財工具選擇建議表》工具分享

■ 第三單元： 理財服務(wù)流程
u 理財六大服務(wù)流程
u 自我理財風(fēng)格覺察與分析
u 客戶行為特征與理財風(fēng)格洞悉
n 理財風(fēng)格測評

■ 第四單元：人生核心理財目標(biāo)與實現(xiàn)
u 穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
u 風(fēng)險管理無憂人生
u 望子成龍教育策略
u 安享晚年退休計劃
u 投投是道投資規(guī)劃
u 身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
n 視頻分享之關(guān)注養(yǎng)老

第二天：
■ 第五單元：市場把握之經(jīng)濟(jì)分析
u 常見經(jīng)濟(jì)指標(biāo)認(rèn)知（貨幣政策、貨幣供應(yīng)量、物價指數(shù)、采購經(jīng)理指數(shù)、投資規(guī)模等）
u 經(jīng)濟(jì)周期理論與劃分判別
u 財經(jīng)信息解讀當(dāng)前經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀（從指標(biāo)讀懂現(xiàn)狀）
u 中長期投資市場分析探討與判別
n 課堂練習(xí)——財經(jīng)《有報天天讀》

■ 第六單元：常見理財工具現(xiàn)狀與探討
u 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物類工具比對
u 基金工具分類與探討
u 保險保障型產(chǎn)品分析
u 信托類工具剖析
u 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品構(gòu)成分析
u 卡類業(yè)務(wù)競爭
u 貴金屬投資形式與操作
u 外匯及其衍生工具
n 課堂討論——常見工具特色

■ 第七單元：理財工具選擇與維護(hù)
u 資產(chǎn)配置工具判別依據(jù)
u 資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合
u 風(fēng)險分析與管理
u 合適方為佳——理財工具“選之道”
u 目的定乾坤——理財工具“擇之道”
u 投資市場的“道、天、地、將、法”五步判別法
u 常見金融陷阱剖析
n 工具選擇實例分享
n “金睛火眼”理財工具選取法

■ 第八單元：新式理財工具探討
u 互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊及其風(fēng)險
u 非常規(guī)金融工具特色及風(fēng)險
u 非常規(guī)理財產(chǎn)品營銷通道
n 課堂討論——非常規(guī)金融工具特點及應(yīng)對

■ 第九單元：結(jié)合理財方案的無壓力營銷
u 將金融機構(gòu)產(chǎn)品融入綜合理財方案
u 結(jié)合理財方案無壓力營銷分析
u 同理心表達(dá)模式
u 常見異議處理表達(dá)
n 模擬演練——大堂無壓力情景銷售

■ 結(jié)語：服務(wù)升華，輕松營銷，實現(xiàn)成交！


《破繭成蝶——理財基礎(chǔ)知識與投資市場把握》所屬分類
市場營銷

《破繭成蝶——理財基礎(chǔ)知識與投資市場把握》所屬專題
理財培訓(xùn)、投資融資、投資智慧、

《破繭成蝶——理財基礎(chǔ)知識與投資市場把握》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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