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中小微企業(yè)信貸風險識別與防范
添加時間:2014-08-22      修改時間: 2014-08-22      課程編號:100166265
《中小微企業(yè)信貸風險識別與防范》課程大綱
第一部分中小微信貸企業(yè)的主要特點
1.1 中小微企業(yè)的劃分標準
1.2 中小微企業(yè)的信貸特點
1.3 中小微企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況
1.4 國家對中小微企業(yè)的融資政策

第二部分中小微企業(yè)信貸風險種類及成因
2.1 中小微企業(yè)信貸風險種類
2.2 信貸風險原因
l 外部:經(jīng)濟形勢、企業(yè)自身、外部欺詐
l 內(nèi)部:風險管理、員工素質(zhì)、業(yè)務(wù)操作
2.3 中小微企業(yè)信貸信用風險與信貸原則
l 還款意愿—品質(zhì)
l 還款意愿—違約成本
l 借款人/貸款人的風險-收益對比
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—上下游關(guān)系
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—采購模式
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)--結(jié)算方式
l 銷售的穩(wěn)定性
l 信用增強/風險緩釋因素
2.4 中小微企業(yè)信貸操作風險表現(xiàn)與對策
l 貸前重點關(guān)注風險點
l 貸中關(guān)注的風險點
l 貸后注意風險點

第三部分中小微企業(yè)信貸風險防控措施
3.1 選擇合適的中小微企業(yè)客戶
3.2 中小微企業(yè)授信風險控制抓手
l 選擇抓手順序
l 風險抓手成本
3.3 方案設(shè)計與風險控制措施的落實
l 洞悉客戶產(chǎn)業(yè)鏈運作規(guī)律、特點
l 嚴控信貸資金用途
l 產(chǎn)品定價方法
l 信貸審查
l 中小微企業(yè)經(jīng)營行為的連續(xù)性
3.4 中小微企業(yè)授信風險控制技術(shù)
l 軟信息模型:不對稱偏差分析法
l 財務(wù)信息的獲取方式/ 來源
l 財務(wù)信息的分析、檢驗
l 如何編制/重構(gòu)報表?
l 邏輯檢驗:一個有用的工具
l 交叉檢驗的不同角度
3.5 貸后十類風險預(yù)警信號
3.6 全方位清收盤活不良貸款

第四部分 他山之石
l 泰隆銀行:
l 包商銀行




《中小微企業(yè)信貸風險識別與防范》所屬分類
特色課程

《中小微企業(yè)信貸風險識別與防范》所屬專題
企業(yè)風險防范與管控風險管理、
《中小微企業(yè)信貸風險識別與防范》內(nèi)訓服務(wù)流程
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3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預(yù)期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師毛英老師簡介
毛英
毛英
金融學碩士、經(jīng)濟學博士
在信貸風險管理、投資項目評估等領(lǐng)域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學》、《投資項目評估》、《證券投資學》、《國際投資學》等教材5部,在《經(jīng)濟問題》等學術(shù)刊物上發(fā)表了學術(shù)論文多篇。一直從事銀行業(yè)務(wù)培訓,受訓方反映授課清晰、效果良好。

教育背景:
  1997.7 西北大學經(jīng)濟管理系,經(jīng)濟學學士
  2003.7 西安交通大學金融系,金融學碩士
  2004.8 澳大利亞悉尼大學金融系,訪問學者
  2005.3 西安交通大學金融系,金融學博士

資格考試培訓:
  證券從業(yè)資格考試科目:證券基礎(chǔ)知識、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
  銀行從業(yè)資格考試科目:公共基礎(chǔ)、個人理財、風險管理

科研情況:
課題項目:
2012 中國房地產(chǎn)風險預(yù)警研究, 西安交通大學專項科研項目 ,主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價, 中國人民銀行西安分行項目,參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機制與傳導機制研究—基于利益相關(guān)者理論,教育部人文社會科學研究項目, 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護、開發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究, 西安市科技計劃項目,參與
2009 經(jīng)濟調(diào)整與中國經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變研究---基于FDI傳導機制與國際市場結(jié)構(gòu)變化的分析,國家社科基金,參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價,中國人民銀行西安分行項目,參與
2008 陜西裝備制造業(yè):“陜西制造”金融支持體制研究,陜西省社會科學基金項目,參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動力機制研究,陜西省科學技術(shù)研究發(fā)展計劃項目,參與
編寫教材:
投資項目評估,經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社,2010,主編
國際投資學,武漢大學出版社,2010,參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例,中國人民大學出版社,2010,參編
證券投資學,西安交通大學出版社,2009年,參編
金融市場學,科學出版社,2008,參編
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