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信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作
添加時間:2016-06-06      修改時間: 2016-06-06      課程編號:100182982
《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》課程大綱

課程背景:
展望未來,銀行業(yè)競爭日趨白熱化,經(jīng)濟下行、金融脫媒、利率市場化的迅速發(fā)展給銀行業(yè)金融機構(gòu)帶來了嚴峻挑戰(zhàn),為此,防范風險、控制案件發(fā)生始終是銀行業(yè)工作中的重中之重。信貸業(yè)務(wù)是銀行取得利潤的主要來源,如何防范信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的信用風險及合規(guī)風險顯得尤其重要,銀行由于有效管控風險而盈利得到生存與發(fā)展,也由于風險管控不力而虧損走向衰敗與消亡,如何提高信貸營銷人員的合規(guī)意識、風險防范能力成為了各家銀行的當務(wù)之急。

課程時間:1天,6小時/天
授課對象:銀行信貸人員、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
授課特點:
1.教學通俗易懂,擅長把枯燥的理論變得形象化,易記易學。
2.以互動教學為主,激發(fā)學習興趣,變被動學習為主動學習,在老師的引導下,讓學員主動提出問題,分析問題,解決問題,提高在工作中的實操能力。
3.課堂氣氛活躍,學員在寓教于樂中獲取最大的收益,并能學以致用。

課程大綱:
第一講:風險管理是銀行的安身立命之本
一、從一起案件了解銀行風險管理的重要性
二、風險與損失的關(guān)系
三、風險與收益的關(guān)系
四、銀行風險種類
五、銀行風險呈現(xiàn)的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
六、銀行風險管理策略

第二講:信貸風險管理分析
一、信用風險概述
二、信用風險防范的三大環(huán)節(jié)
1.貸前調(diào)查
2.貸中審查
3.貸后檢查
三、信用風險管理手段
四、當前宏觀經(jīng)濟進入“新常態(tài)”下信貸風險暴露出的問題
五、風險成因
六、怎樣防范“新常態(tài)”下的信用風險
案例分析:新廣國際集團關(guān)閉事件帶來的教訓

第三講:信貸業(yè)務(wù)的風險管控措施
一、保證貸款
1.貸前調(diào)查的風險點與防范措施
2.簽訂貸款合同的風險點與防范措施
3.貸后管理的風險點與防范措施
4.案例分析:-Y銀行張某挪用資金案
二、抵押貸款
1.貸前調(diào)查的風險點與防范措施
2.抵押物估值的風險點與防范措施
3.貸款審查的風險點與防范措施
4.辦理抵押登記的風險點與防范措施
5.貸款發(fā)放的風險點與防范措施
6.貸后管理的風險點與防范措施
7.注銷抵押登記的風險點與防范措施
8.案例分析:P銀行客戶經(jīng)理王某發(fā)放虛假抵押貸款案
三、質(zhì)押貸款
1.貸前調(diào)查的風險點與防范措施
2.質(zhì)押物估值風險點與防范措施
3.貸款審批的風險點與防范措施
4.質(zhì)押物登記的風險點與防范措施
5.貸款發(fā)放的風險點與防范措施
6.貸后管理的風險點與防范措施
案例分析:J銀行假存單質(zhì)押騙取貸款案
四、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風險管理防控
1.客戶申請的主要風險點與防范措施
2.受理調(diào)查的主要風險點與防范措施
3.審查與審批的主要風險點與防范措施
4.簽訂合同、承兌出票的主要風險點與防范措施
案例分析:T銀行簽發(fā)貿(mào)易背景不真實承兌匯票承擔的責任
五、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
1.申請與受理主要風險點與防范措施
2.審查與審批的主要風險點與防范措施
3.貼現(xiàn)辦理的主要風險點與防范措施
案例分析:L省S銀行朱某挪用資金案

《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》課程目的
1.全面樹立員工的風險防控意識,有效防范信用風險與合規(guī)風險。
2.了解信貸風險的成因及防范對策,提高有效識別風險、防范風險以及科學管理風險的能力。
3.掌握貸款業(yè)務(wù)的主要風險表現(xiàn)與防控措施。
4.通過大量的案例分析,總結(jié)經(jīng)驗教訓,避免同類案件的再次發(fā)生。

《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》適合對象
銀行信貸人員、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員

《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》所屬分類
綜合管理

《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》所屬專題
企業(yè)風險防范與管控、風險管理、內(nèi)部控制培訓、內(nèi)部控制與企業(yè)風險管理培訓、內(nèi)控評估培訓、公司財務(wù)分析與風險防范工廠精細化管理、風險防范與管理培訓、
《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》內(nèi)訓服務(wù)流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內(nèi)訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師湯紅老師簡介
湯紅
湯紅
湯紅老師 銀行風險管理專家
國家認證經(jīng)濟師/風險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機關(guān)工作經(jīng)驗
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗,先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負責內(nèi)控制度的制定,尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白,并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作,幫助基層網(wǎng)點調(diào)研、檢查、培訓,熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風險防范與應(yīng)對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行,630個營業(yè)網(wǎng)點,1000多名員工進行專業(yè)的網(wǎng)點內(nèi)控管理、反洗錢、風險管理等培訓,參加培訓的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面,其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓達150多期,課程滿意率達到95%以上,返聘率達到了98%以上,得到了總行和各分行領(lǐng)導一致贊譽。
此外,還對省外部分銀行:河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行;四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行;山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行;湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進行了反洗錢專業(yè)知識的培訓,著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務(wù)骨干。

實戰(zhàn)經(jīng)驗:
1991年7月—1999年9月,在湖南省岳陽市君山區(qū)經(jīng)濟委員會從事統(tǒng)計分析工作,負責統(tǒng)計分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作,歷任機關(guān)團支部副書記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席,期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評為先進工作者。
1999年10月,在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營業(yè)部任聯(lián)行會計結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部,負責會計出納工作,參與編寫了《會計出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會計出納基礎(chǔ)知識匯編》、《反洗錢工作手冊》等,并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會計操作風險大檢查”、“案件專項治理百日大清查”,“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場檢查”、“查漏補缺回頭看”等風險排查活動,并對檢查出來的問題進行分析,提出整改方案與意見,下達給各分支機構(gòu)貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作,同時作為反洗錢專員負責全行的反洗錢工作,由于精通業(yè)務(wù),擅長演講,經(jīng)綜合考評考核,被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓講師,于2010年評為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。
授課特色:
湯老師的課程主要以案例講學及實戰(zhàn)案例互動為主,通過結(jié)合銀行發(fā)展情況及當前經(jīng)濟熱點問題,為銀行從業(yè)員工提供有實用價值的課程分析和討論,增強學員對具體業(yè)務(wù)及經(jīng)濟發(fā)展的金融問題有更深刻了解。培訓過程中以學員為中心,啟發(fā)學員的自主思維動力,推動培訓效果轉(zhuǎn)化,引導學員在輕松的氛圍中學習、思考和反思。
本課程可以提供內(nèi)訓,查看培訓師詳細信息
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·會計操作風險內(nèi)部控制與反洗錢
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