《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》課程大綱
課程背景:
展望未來,銀行業(yè)競爭日趨白熱化,經(jīng)濟下行、金融脫媒、利率市場化的迅速發(fā)展給銀行業(yè)金融機構(gòu)帶來了嚴峻挑戰(zhàn),為此,防范風險、控制案件發(fā)生始終是銀行業(yè)工作中的重中之重。信貸業(yè)務(wù)是銀行取得利潤的主要來源,如何防范信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的信用風險及合規(guī)風險顯得尤其重要,銀行由于有效管控風險而盈利得到生存與發(fā)展,也由于風險管控不力而虧損走向衰敗與消亡,如何提高信貸營銷人員的合規(guī)意識、風險防范能力成為了各家銀行的當務(wù)之急。
課程時間:1天,6小時/天
授課對象:銀行信貸人員、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
授課特點:
1.教學通俗易懂,擅長把枯燥的理論變得形象化,易記易學。
2.以互動教學為主,激發(fā)學習興趣,變被動學習為主動學習,在老師的引導下,讓學員主動提出問題,分析問題,解決問題,提高在工作中的實操能力。
3.課堂氣氛活躍,學員在寓教于樂中獲取最大的收益,并能學以致用。
課程大綱:
第一講:風險管理是銀行的安身立命之本
一、從一起案件了解銀行風險管理的重要性
二、風險與損失的關(guān)系
三、風險與收益的關(guān)系
四、銀行風險種類
五、銀行風險呈現(xiàn)的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
六、銀行風險管理策略
第二講:信貸風險管理分析
一、信用風險概述
二、信用風險防范的三大環(huán)節(jié)
1.貸前調(diào)查
2.貸中審查
3.貸后檢查
三、信用風險管理手段
四、當前宏觀經(jīng)濟進入“新常態(tài)”下信貸風險暴露出的問題
五、風險成因
六、怎樣防范“新常態(tài)”下的信用風險
案例分析:新廣國際集團關(guān)閉事件帶來的教訓
第三講:信貸業(yè)務(wù)的風險管控措施
一、保證貸款
1.貸前調(diào)查的風險點與防范措施
2.簽訂貸款合同的風險點與防范措施
3.貸后管理的風險點與防范措施
4.案例分析:-Y銀行張某挪用資金案
二、抵押貸款
1.貸前調(diào)查的風險點與防范措施
2.抵押物估值的風險點與防范措施
3.貸款審查的風險點與防范措施
4.辦理抵押登記的風險點與防范措施
5.貸款發(fā)放的風險點與防范措施
6.貸后管理的風險點與防范措施
7.注銷抵押登記的風險點與防范措施
8.案例分析:P銀行客戶經(jīng)理王某發(fā)放虛假抵押貸款案
三、質(zhì)押貸款
1.貸前調(diào)查的風險點與防范措施
2.質(zhì)押物估值風險點與防范措施
3.貸款審批的風險點與防范措施
4.質(zhì)押物登記的風險點與防范措施
5.貸款發(fā)放的風險點與防范措施
6.貸后管理的風險點與防范措施
案例分析:J銀行假存單質(zhì)押騙取貸款案
四、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風險管理防控
1.客戶申請的主要風險點與防范措施
2.受理調(diào)查的主要風險點與防范措施
3.審查與審批的主要風險點與防范措施
4.簽訂合同、承兌出票的主要風險點與防范措施
案例分析:T銀行簽發(fā)貿(mào)易背景不真實承兌匯票承擔的責任
五、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
1.申請與受理主要風險點與防范措施
2.審查與審批的主要風險點與防范措施
3.貼現(xiàn)辦理的主要風險點與防范措施
案例分析:L省S銀行朱某挪用資金案
《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》課程目的
1.全面樹立員工的風險防控意識,有效防范信用風險與合規(guī)風險。
2.了解信貸風險的成因及防范對策,提高有效識別風險、防范風險以及科學管理風險的能力。
3.掌握貸款業(yè)務(wù)的主要風險表現(xiàn)與防控措施。
4.通過大量的案例分析,總結(jié)經(jīng)驗教訓,避免同類案件的再次發(fā)生。
《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》適合對象
銀行信貸人員、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》所屬分類
綜合管理
《信貸業(yè)務(wù)風險管理與合規(guī)操作》所屬專題
企業(yè)風險防范與管控、
風險管理、
內(nèi)部控制培訓、
內(nèi)部控制與企業(yè)風險管理培訓、
內(nèi)控評估培訓、
公司財務(wù)分析與風險防范、
工廠精細化管理、
風險防范與管理培訓、