《人生與理財》課程大綱
一、 人生與觀念
1、 思維決定行為
2、 觀念決定命運
3、 從“頭”開始
二、“生財”與理財
1、 人生目標
2、 實現目標的手段
3、 人生與理財
三、為什么要理財
1、 用有限的投資，去獲得更大的收益
2、 讓財富“滾雪球”
3、 保持財務平衡和風險控制
四、個人理財的必要性
1、 實現財富，取之有道
2、 是發(fā)展的重要生存與發(fā)展的需要
3、 積累資本為財富增長打基礎
五、個人理財的原則與策略
1、 3 3 2 2 1模式(儲蓄 固定債務 股票期貨 字畫古董 保險)
2、 百年大計模式（100—年齡=？%）
收入 投資 固定收益
20—30歲 70—80%
30—50 50—60% 40%
50—60 40% 60%
65……
六、個人理財的手段與品種
1、儲蓄
2、信用卡
3、債券
4、股票
5、外匯收入
6、理財保險
7、基金
8、黃金投資
9、信托
10、古董字畫
七、理財金科玉律
1、 存銀行的利弊
2、 要有耐心
3、 投資理財的時機
4、 以別人的錢賺錢
5、 分析投資險
6、 活用股票投資
7、 黃土即黃金
8、 立即行動
八、理財習慣
1、 卓越不是單一的行為
2、 習慣成就卓越
3、 “生財”與習慣
4、 理財與習慣

顏廷君 《實用證券投資詞典》編委
山東友誼出版社（2003）

理則規(guī)劃的過程
步驟一：確定當前的財務狀況
步驟二：確定理財目標
步驟三：甄選理財方法
步驟四：評估理財方式
步驟五：制定并實施理財規(guī)劃
步驟六：重估并修改理財規(guī)劃
案例分析：

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