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營業(yè)網(wǎng)點中高端客戶維護
添加時間:2014-12-25      修改時間: 2014-12-25      課程編號:100172968
《營業(yè)網(wǎng)點中高端客戶維護》課程大綱
一、客戶關(guān)系維護的基本原則與要素
1、客戶關(guān)系維護的目的和重點
2、客戶關(guān)系維護過程中應(yīng)當(dāng)注意的事項
3、客戶關(guān)系維護的5步曲的步驟


二、客戶細(xì)分:分層、分類的客戶細(xì)分技術(shù)與指標(biāo)測算
課堂實戰(zhàn)練習(xí)與討論:某網(wǎng)點日均余額在5萬元以上的中高端客戶已有800名。如果需要該支行在半年內(nèi)通過客戶關(guān)系維護使這群中高段客戶的日均增長4000萬,請問:我們應(yīng)該如何對客戶分類進行分層、分類?然后我們重要要營銷那幾類的客戶,依據(jù)是什么?營銷的目的和產(chǎn)出是多少?


三、目標(biāo)制定:客戶維護計劃編制的要點、工具
案例解剖:某網(wǎng)點客戶經(jīng)理通過對已有中高端的維護,在一個月內(nèi)實現(xiàn)新開發(fā)100萬以上客戶2名、銷售各類理財產(chǎn)品240萬元、提升潛在客戶資產(chǎn)80萬元的實際工作解讀、所使用的工具與方法。


四、計劃的執(zhí)行:維護的時機、方法與技巧
1、客戶金融需求與維護方式的選擇與期望解讀
2、客戶狀態(tài)的監(jiān)控與銷售時機的把握
經(jīng)驗分享:當(dāng)客戶賬戶狀態(tài)出現(xiàn)以下變化(PCRM系統(tǒng)出現(xiàn)如下提醒)時應(yīng)當(dāng)主要的要點與銷售時機的把握
客戶異常的大額資金進出
 客戶主要賬戶余額連續(xù)一段時間不足最小設(shè)定值,或超過最大設(shè)定值
 客戶資產(chǎn)由于市場波動產(chǎn)生較大范圍的價值波動
 客戶與銀行在一段時間的往來頻率變化超過以往幅度
 客戶轉(zhuǎn)入長期不活動、無聯(lián)絡(luò)狀態(tài)
 客戶貸款、信用卡出現(xiàn)以前未發(fā)生的未按期還款
 綜合評價變更:對客戶的綜合評價發(fā)生向上或向下的級別變更
3、客戶信息的收集與管理
4、基于客戶信息收集、分析、管理后的維護方法與技巧
場景案例討論與練習(xí)1:一名已有的高端客戶在日常接觸中,發(fā)現(xiàn)這位高端客戶有一名子女8歲,客戶幾乎每天都自己開車接送自己的子女上下學(xué),而且這名客戶很喜歡車,但是這個客戶非常討厭保險,認(rèn)為保險是騙人的(自己沒有過買過),有一天,他開著新購買名車(價值100萬),帶著自己的子女到網(wǎng)點辦理一筆普通的匯款業(yè)務(wù)。
問題1:如何讓這名客戶購買保險產(chǎn)品?切入點在那里?話術(shù)該如何組織?
問題2:如果這名客戶長期重復(fù)購買100萬的理財產(chǎn)品(1年期,年華收益率5%),這次來是辦理重復(fù)購買手續(xù),那么,該如何組織這個保險銷售方案呢?
場景案例討論與練習(xí)2:一名我行已有高端客戶,每個月都會有一筆5萬元現(xiàn)金進入客戶的活期賬戶,每過半年(或者一年)當(dāng)活期賬戶余額有30萬(或50萬)余額時,這位客戶會到各家銀行去問理財產(chǎn)品,那家銀行收益高就去把錢轉(zhuǎn)移到該銀行購買,客戶對賬戶投資收益非常敏感且精計算。
問題1:當(dāng)您發(fā)現(xiàn)他賬戶有這個規(guī)律的時候,我們可以通過什么方法或者方案能營銷這位客戶(假設(shè)同業(yè)的理財產(chǎn)品為1年期4.2%,我行同類產(chǎn)品只有4%的情況下)。
5、客戶日常維護的方法、要點和應(yīng)當(dāng)避免的誤區(qū)
客戶賬戶日常維護
通過我行重要信息維護客戶的方法
重大的財經(jīng)事件中客戶維護的方法
通過交流活動提升客戶滿意度與忠誠度的方法
重要節(jié)日或客戶重要日期與維護客戶的方法


五、客戶理財投資組合定期分析和建議

《營業(yè)網(wǎng)點中高端客戶維護》所屬分類
市場營銷

《營業(yè)網(wǎng)點中高端客戶維護》所屬專題
客戶服務(wù)培訓(xùn)、
《營業(yè)網(wǎng)點中高端客戶維護》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問需求調(diào)研

溝通確認(rèn)內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進
為了達到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進行培訓(xùn)效果的評估,并實時跟進培訓(xùn)改進
授課培訓(xùn)師王飛老師簡介
王飛
王飛
專家介紹

作為國內(nèi)中資銀行零售業(yè)務(wù)多個大型項目的直接負(fù)責(zé)人,王飛先生直接策劃、組織、實施了多個中資銀行零售銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的大型咨詢項目,對中資銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢有著深刻的理解,尤其在零售銀行業(yè)務(wù)組織架構(gòu)設(shè)計、零售銀行業(yè)務(wù)流程再造、零售銀行業(yè)務(wù)績效考核體系設(shè)計、服務(wù)營銷體系建設(shè)、零售業(yè)務(wù)的CRM體系 (系統(tǒng))建設(shè)、網(wǎng)點選址規(guī)劃設(shè)計、營銷渠道管理與零售產(chǎn)品體系設(shè)計上有豐富的實踐經(jīng)驗與多個成功案例。并為各家中資銀行不同崗位提供過超過10,000人/次的各類專題培訓(xùn)。培訓(xùn)對象涵蓋分/支行各級管理人員、支行行長、理財(客戶)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、會計主管、柜員的各個崗位。

核心課程

《網(wǎng)點轉(zhuǎn)型理念與實踐》(服務(wù)營銷型網(wǎng)點建設(shè)理念與實踐)》
《零售銀行(服務(wù)營銷型網(wǎng)點)服務(wù)營銷流程規(guī)范與導(dǎo)入方法》
《網(wǎng)點營業(yè)現(xiàn)場管理》
《優(yōu)質(zhì)客戶的來源分析及開發(fā)的方式》
《客戶關(guān)系維護》
《零售產(chǎn)品分析、銷售方法與話述設(shè)計》
《顧問式銷售及SIPN大客戶銷售技巧》
《客戶常見異議處理及達成技巧》
《高端客戶金融需求分析及銷售技巧》
《零售銀行(服務(wù)營銷型網(wǎng)點)精細(xì)化管理》

任職履歷

2012年中國銀行分行(遼寧、山西、江西、山東、寧夏、蘇州)支行經(jīng)營性行長、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理培訓(xùn)講師
2012年建設(shè)銀行陜西分行理財經(jīng)理專題培訓(xùn)講師
2012年徽商銀行財富管理培訓(xùn)講師
2012年農(nóng)業(yè)銀行(重慶分行、吉林分行)支行行長培訓(xùn)講師
2010年-2012年 漢口銀行營業(yè)網(wǎng)點零售銀行業(yè)務(wù)流程再造項目 項目總監(jiān)/培訓(xùn)講師;
2009-2011年 農(nóng)業(yè)銀行北京市分行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型項目| 項目總監(jiān)/項目經(jīng)理;
2011年交通銀行云南省分行服務(wù)品質(zhì)提升專題系列培訓(xùn) 項目經(jīng)理/培訓(xùn)講師;
2010年民生銀行支行標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)模式(SOP)實施項目 | 專家顧問/培訓(xùn)講師;
2010年中信銀行全國大堂經(jīng)理專題培訓(xùn)(初、中、高級)培訓(xùn)講師及項目經(jīng)理;
2010年中信銀行全國服務(wù)品質(zhì)提升專題培訓(xùn)項目培訓(xùn)講師及項目經(jīng)理;
2010年招商銀行天津分行“網(wǎng)點創(chuàng)贏”項目專家顧問/培訓(xùn)講師;
2010年齊魯銀行CRM系統(tǒng)建設(shè)需求分析專家顧問(后臺);
2010年徽商銀行大堂經(jīng)理專題培訓(xùn)項目經(jīng)理/培訓(xùn)講師;
2010年錦州銀行個金團隊專題培訓(xùn)項目經(jīng)理/培訓(xùn)講師;
2009年交通銀行(總行)《交通精品網(wǎng)點計劃支行個金管理實務(wù)手冊》項目專家顧問。;
2007年-2009年中信銀行全國各分行大堂經(jīng)理集中培訓(xùn)項目 培訓(xùn)講師;
2009年農(nóng)業(yè)銀行北京分行個金團隊專題培訓(xùn)培訓(xùn)講師;
2009年招商銀行昆明分行“網(wǎng)點創(chuàng)贏”項目專家顧問/培訓(xùn)講師;
2008年-2009年交通銀行唐山分行服務(wù)營銷流程咨詢項目項目經(jīng)理/項目經(jīng)理;
2008年-2009年中信銀行北京/長沙分行新員工入職上崗培訓(xùn)講師;
2008年-2009年 交通銀行南京分行大堂經(jīng)理/理財經(jīng)理集中培訓(xùn)講師及項目經(jīng)理;
2007年-2008年 交通銀行南京分行服務(wù)營銷流程項目項目經(jīng)理;
2007年-2007年交通銀行 石家莊分行服務(wù)營銷流程項目試點階段咨詢專家;
2007年-2007年交通銀行昆明分行服務(wù)營銷流程項目地州推廣項目經(jīng)理;
2007年-2007年交通銀行深圳分行服務(wù)營銷流程項目咨詢專家;
2010-2011年浦發(fā)銀行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)項目專家顧問(后臺);
2004-2006年建設(shè)銀行OCRM項目群WMS系統(tǒng)需求分析專家(后臺);
2005年9月-2007年2月工行(分行)客戶滿意度考核體系設(shè)計項目經(jīng)理;
2004年8月-2005年8月 工行核心競爭力項目推廣實施顧問。
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·銀行對公客戶經(jīng)理渠道銷售技能
·小微金融的營銷技巧
·營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)營業(yè)績來源、路徑、方法與挑戰(zhàn)
·對公客戶經(jīng)理溝通技能全面提升
·對公業(yè)務(wù)營銷技巧
·營業(yè)網(wǎng)點零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營模擬訓(xùn)練培訓(xùn)方案
·營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)營銷體系建設(shè)
·銀行運營經(jīng)理的現(xiàn)場管理及營業(yè)網(wǎng)點產(chǎn)能提升與經(jīng)營管理
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