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柜面風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)
添加時(shí)間:2014-08-21      修改時(shí)間: 2014-08-21      課程編號(hào):100166250
《柜面風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)》課程大綱
一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)必須樹(shù)立的幾個(gè)觀點(diǎn)
1. 建設(shè)合規(guī)文化l 風(fēng)險(xiǎn)防范文化l 強(qiáng)化制度文化l 堅(jiān)持人本文化l 建立正確的檢查文化
2.加強(qiáng)制度建設(shè)
3.重視自律規(guī)范
4.強(qiáng)化崗位制約
5.重視組織控制
6.嚴(yán)格內(nèi)審監(jiān)督
二、 會(huì)計(jì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
1. 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):6環(huán)節(jié)
2. 柜臺(tái)操作主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):6環(huán)節(jié)

三、柜面風(fēng)險(xiǎn)防范措施解析1.重要物品管理l 現(xiàn)金和重要空白憑證:調(diào)撥、作廢和注銷、遺失的風(fēng)險(xiǎn)、查庫(kù)的重要性(案例)l 印章:銀監(jiān)發(fā)【2009】164號(hào)《最高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》 (案例)l 印鑒卡、印模:(案例)2.存款業(yè)務(wù)l 開(kāi)戶的真實(shí)性:辦理人、證明資料、預(yù)留印章 (案例)l 免填單的使用范圍l 取款和銷戶時(shí)的審查 (案例)l 錯(cuò)賬處理:業(yè)務(wù)提示 (案例) l 掛失業(yè)務(wù):儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例 (案例)l 存單核押: (案例)l 查詢、凍結(jié)、扣劃:辦理機(jī)構(gòu),有權(quán)機(jī)關(guān),審查事項(xiàng),系統(tǒng)操作銀發(fā)【2002】1號(hào) (案例)l 存款對(duì)賬: (案例)3.結(jié)算業(yè)務(wù)(票據(jù)業(yè)務(wù)為例)l 支票驗(yàn)印與審查 (案例)l 銀行本票和匯票的審查(出票) (案例)
l 承兌匯票的審查 (案例)
l 匯票的貼現(xiàn)、質(zhì)押審查 (案例)
l 同城票據(jù)交換:人員的分離、交換票據(jù)的合規(guī)性 4.柜員管理
l 柜員號(hào)管理:(案例)
l 柜員權(quán)限管理:(案例)
l 業(yè)務(wù)制約:(案例)

四、綜合案例分析1.詐騙案—某銀行4000萬(wàn)元定期存單詐騙案2.資金挪用案—某銀行159萬(wàn)元資金挪用案3.盜竊案—某銀行信用卡中心29.05萬(wàn)元盜竊客戶資金案

《柜面風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)》所屬分類
財(cái)務(wù)稅務(wù)

《柜面風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)》所屬專題
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與管控、風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范與管理培訓(xùn)、
《柜面風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問(wèn)需求調(diào)研

溝通確認(rèn)內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢(shì)
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬(wàn)的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對(duì)客戶的每一獨(dú)特點(diǎn),對(duì)授課方案進(jìn)行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運(yùn)用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗(yàn)式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運(yùn)用管理咨詢的工作方法,從顧問(wèn)的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問(wèn)的角度設(shè)計(jì)課程,解決實(shí)際問(wèn)題,實(shí)現(xiàn)高度針對(duì)性和實(shí)用性
6.以點(diǎn)帶面
通過(guò)對(duì)客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實(shí)際狀況的了解,制定切合實(shí)際的培訓(xùn)計(jì)劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實(shí)際運(yùn)作結(jié)合起來(lái)發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實(shí)用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時(shí)間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進(jìn)
為了達(dá)到培訓(xùn)的預(yù)期價(jià)值,我們運(yùn)用多種有效的培訓(xùn)效果評(píng)估工具進(jìn)行培訓(xùn)效果的評(píng)估,并實(shí)時(shí)跟進(jìn)培訓(xùn)改進(jìn)
授課培訓(xùn)師毛英老師簡(jiǎn)介
毛英
毛英
金融學(xué)碩士、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士
在信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、投資項(xiàng)目評(píng)估等領(lǐng)域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔(dān)了8項(xiàng)國(guó)家和省部科研課題的研究。近年來(lái)出版了《金融市場(chǎng)學(xué)》、《投資項(xiàng)目評(píng)估》、《證券投資學(xué)》、《國(guó)際投資學(xué)》等教材5部,在《經(jīng)濟(jì)問(wèn)題》等學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表了學(xué)術(shù)論文多篇。一直從事銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn),受訓(xùn)方反映授課清晰、效果良好。

教育背景:
  1997.7 西北大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理系,經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士
  2003.7 西安交通大學(xué)金融系,金融學(xué)碩士
  2004.8 澳大利亞悉尼大學(xué)金融系,訪問(wèn)學(xué)者
  2005.3 西安交通大學(xué)金融系,金融學(xué)博士

資格考試培訓(xùn):
  證券從業(yè)資格考試科目:證券基礎(chǔ)知識(shí)、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
  銀行從業(yè)資格考試科目:公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理

科研情況:
課題項(xiàng)目:
2012 中國(guó)房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警研究, 西安交通大學(xué)專項(xiàng)科研項(xiàng)目 ,主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià), 中國(guó)人民銀行西安分行項(xiàng)目,參與
2010 我國(guó)商業(yè)銀行利差形成機(jī)制與傳導(dǎo)機(jī)制研究—基于利益相關(guān)者理論,教育部人文社會(huì)科學(xué)研究項(xiàng)目, 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護(hù)、開(kāi)發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究, 西安市科技計(jì)劃項(xiàng)目,參與
2009 經(jīng)濟(jì)調(diào)整與中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變研究---基于FDI傳導(dǎo)機(jī)制與國(guó)際市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化的分析,國(guó)家社科基金,參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià),中國(guó)人民銀行西安分行項(xiàng)目,參與
2008 陜西裝備制造業(yè):“陜西制造”金融支持體制研究,陜西省社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目,參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動(dòng)力機(jī)制研究,陜西省科學(xué)技術(shù)研究發(fā)展計(jì)劃項(xiàng)目,參與
編寫(xiě)教材:
投資項(xiàng)目評(píng)估,經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社,2010,主編
國(guó)際投資學(xué),武漢大學(xué)出版社,2010,參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例,中國(guó)人民大學(xué)出版社,2010,參編
證券投資學(xué),西安交通大學(xué)出版社,2009年,參編
金融市場(chǎng)學(xué),科學(xué)出版社,2008,參編
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  • 所在地:西安
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  • 培訓(xùn)師:湯紅
  • 所在地:廣州
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