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高凈值客戶的私人財富管理
添加時間:2015-04-02      修改時間: 2015-04-02      課程編號:100177514
《高凈值客戶的私人財富管理》課程大綱
課程簡介:
目前中國理財市場的高凈值客戶數(shù)量與日俱增,高凈值客戶對理財產(chǎn)品和金融衍生品的需求也日漸精準和多樣化。
如何成功的打動高凈值客戶?
準確把握高凈值客戶對理財產(chǎn)品的需求?
怎么為高凈值客戶做好理財產(chǎn)品的組合?
什么樣的產(chǎn)品說明展示方式更容易被高凈值客戶接受?
如何開拓高凈值客戶的剩余價值?
中國的高端理財市場已經(jīng)進入了私人財富管理的高峰期,每位客戶都需要提供專業(yè)的、專屬的、專門的私人財富管理服務。根據(jù)客戶所處的不同財富區(qū)間,為客戶提供最精準的財富管理建議,成為每位理財經(jīng)理的必備技能。
理財顧問不僅僅需要根據(jù)客戶的不同財富成長區(qū)間為客戶提供理財產(chǎn)品組合,還需要精準的測評客戶風險承擔能力,為其提供符合客戶承受能力的最佳理財方案。同時理財顧問不僅僅需要了解本公司的理財產(chǎn)品,更重要的是要了解每位高凈值客戶的財富成長曲線,根據(jù)客戶的財富成長區(qū)間為客戶提供匹配的財務組合方案。

課程收益:
1、了解高凈值客戶的理財需求;
2、掌握高凈值客戶的馬斯洛理財分析模型;
3、學習并掌握高凈值客戶的開拓模式;
4、學習并掌握高凈值客戶私人財富的四個階段;
5、掌握高凈值客戶理財產(chǎn)品的組合原則;
6、學會產(chǎn)品組合介紹的三種模型。

課程時間:2天,6小時/天
授課對象:理財經(jīng)理、業(yè)務經(jīng)理、業(yè)務精英、業(yè)務主管
授課方式:實戰(zhàn)方法+情景互動+小組研討+視頻教學

課程大綱:
導論:你的財富安全嗎?
一、組織財富的變化
1、近十年的中國500強
2、近十年的福布斯榜單
3、次貸危機后的全球經(jīng)濟平穩(wěn)過渡
4、《貨幣戰(zhàn)爭》的啟示
研討:中國的富豪們面臨什么樣的危機?
二、個人財富的變化
1、近十年中國富豪的變化
2、個人財富積累途徑
3、私營企業(yè)主的財富變化模型
研討:什么樣的財富結(jié)構(gòu)才是安全的?
三、新經(jīng)濟政策下的三駕馬車
1、國內(nèi)金融的五個背離
2、14年兩會部分政策解讀
3、金融三駕馬車如何拉

第一講:高凈值客戶的理財需求
一、高凈值客戶概述
1、高凈值客戶的定義
2、高凈值客戶認知分析
高凈值客戶行業(yè)分析/高凈值客戶年齡分析/高凈值客戶職業(yè)分析/高凈值客戶學歷分析/高凈值客戶家庭結(jié)構(gòu)分析/高凈值客戶認知途徑分析
二、高凈值客戶的開拓與培養(yǎng)
1、高凈值客戶的開拓渠道
2、高凈值客戶的開拓方法
3、異業(yè)聯(lián)盟開拓高凈值客戶
4、高凈值客戶的四維評估法
5、高凈值客戶的價值開發(fā)與培養(yǎng)
三、高凈值客戶的馬斯洛理財需求
1、馬斯洛需求分析
2、安全需求
3、保值需求
4、增值需求
5、傳承需求
6、社會需求
7、馬斯洛財富管理
研討:如何根據(jù)馬斯洛財富管理模型為客戶做好理財產(chǎn)品組合?
四、高凈值客戶的理財困境
1、法律困境
2、財務結(jié)構(gòu)困境
3、信息困境
4、傳承困境
研討:我們的產(chǎn)品可以滿足客戶的哪些需求?突破哪些困境?

第二講:高凈值客戶的財富管理
一、私人財富積累
1、私人財富的定義
2、私人財富的盈利模式
二、私人財富安全
1、財富積累所面臨的風險
2、財富增值過程中的風險控制
3、家庭財富安全管理
4、私人財富保全三分法
三、私人財富增值
1、私人財富的增值渠道
2、合理搭配理財產(chǎn)品實現(xiàn)財富增值
四、私人財富轉(zhuǎn)移
1、空間轉(zhuǎn)移
2、社會轉(zhuǎn)移
3、繼承轉(zhuǎn)移
研討:如何通過產(chǎn)品組合有效實現(xiàn)客戶個人財富管理四部曲

第三講:高凈值客戶理財產(chǎn)品組合
一、產(chǎn)品組合的原則
1、以客戶需求為導向,精確判斷客戶財富階段
2、以產(chǎn)品功能為核心,多樣化搭配確保財富安全
3、以客戶利益為重點,合理搭配長短期產(chǎn)品
二、產(chǎn)品組合形式及介紹方法
1、功能化介紹組合產(chǎn)品,不要糾結(jié)于單一產(chǎn)品
2、產(chǎn)品利益介紹的加減乘除法則合理運用
3、以需求為導向,情景化介紹產(chǎn)品
4、NOS情景產(chǎn)品展示法則
模壓演練:根據(jù)情景為客戶設(shè)計理財產(chǎn)品組合并為客戶介紹產(chǎn)品組合的優(yōu)勢

課程總結(jié)及課后作業(yè)
課后作業(yè):
1、建立個人高凈值客戶檔案
2、為客戶量身定做理財方案,并根據(jù)高凈值客戶財富區(qū)間做產(chǎn)品展示
3、演練NOS情景產(chǎn)品展示法,并運用NOS情景法與客戶溝通,并總結(jié)反饋

《高凈值客戶的私人財富管理》課程目的
1、了解高凈值客戶的理財需求;
2、掌握高凈值客戶的馬斯洛理財分析模型;
3、學習并掌握高凈值客戶的開拓模式;
4、學習并掌握高凈值客戶私人財富的四個階段;
5、掌握高凈值客戶理財產(chǎn)品的組合原則;
6、學會產(chǎn)品組合介紹的三種模型。


《高凈值客戶的私人財富管理》所屬分類
特色課程

《高凈值客戶的私人財富管理》所屬專題
客戶服務培訓工廠精細化管理、
《高凈值客戶的私人財富管理》內(nèi)訓服務流程
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在線提交培訓需求

培訓顧問需求調(diào)研

溝通確認內(nèi)訓方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內(nèi)訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師陳楠老師簡介
陳楠
陳楠
銷售人才訓練專家
RFP理財規(guī)劃師
北美LOMA理財規(guī)劃師
國家二級理財規(guī)劃師
7年世界500強保險行業(yè)銷售管理與培訓經(jīng)驗
曾任:太平洋保險長春/廣州分公司 內(nèi)訓講師/培訓經(jīng)理
曾任:太平人壽佛山/吉林分公司 培訓企劃主管/新籌部門項目總監(jiān)
陳楠老師曾在太平洋保險、太平人壽保險從事高級管理,歷任營銷管理、培訓等高級職務,擅長電話營銷、顧問式銷售與大客戶談判等多種營銷類型。2010年全年個人開拓大客戶47位,成交29人;2011年保持每月3張新單以上,創(chuàng)造新品銷售開單第一名,標保第一名等銷售記錄;2012年新品上市當天成交年繳保費60萬,繳費10年的銷售業(yè)績;培養(yǎng)銷售團隊管理干部28人,2010年使用“組織營銷”項目推動業(yè)務團隊產(chǎn)生業(yè)績翻倍,單月項目產(chǎn)出業(yè)績1450萬;輔導培訓銷售人員、新進員工8000多人,協(xié)助簽約最大單30萬年繳,繳費10年;培養(yǎng)內(nèi)訓講師50多名,外勤講師26人;曾主講理財講座500多場,當場最高簽約額達1800萬,主持并策劃銀行理財沙龍近百場,培養(yǎng)銀保營銷人員百余人。具有7年市場營銷、高管和培訓管理經(jīng)驗,潛心于銷售精英職業(yè)化、卓越銷售團隊塑造等課程研究。先后為國家電網(wǎng)、通訊、保險、金融等數(shù)百家企事業(yè)單位提供培訓服務,已經(jīng)為全國逾200多家企業(yè)及政府部門提供培訓服務。

實戰(zhàn)經(jīng)驗:
太平洋保險(世界500強)長春/廣州分公司 內(nèi)訓講師/培訓經(jīng)理
參與太平洋09版培訓體系的課程研發(fā)和教材校對工作,負責新人培訓課程的授課和培訓班帶班,主講專業(yè)化銷售技巧系列實戰(zhàn)課程;參與并策劃“獵才行動”、“騰龍計劃”,利用NOS專業(yè)化銷售推廣,幫助57位業(yè)務人員當月業(yè)績翻番,共完成業(yè)務337萬。后調(diào)往廣州分公司擔任培訓經(jīng)理,負責新人到業(yè)務經(jīng)理片區(qū)培訓管理,獨立研發(fā)4套銷售課程《陌生市場客戶開拓及轉(zhuǎn)化》、《專業(yè)化客戶銷售服務》、《異業(yè)聯(lián)盟與高端客戶開拓》、《高端客戶的私人財富管理》;主持、策劃“十日圍城”員工招募計劃,一個月招募培訓新人1000余人,上崗650人,并負責“準主管晉升”項目,推動晉升主管58人,建立5人以上團隊62個。
太平人壽(世界500強)佛山/吉林分公司 培訓企劃主管/銀保營銷部經(jīng)理/新籌部門項目總監(jiān)
主持研發(fā)公司培訓體系,建立新人入司到高級經(jīng)理晉升全套課程,培養(yǎng)內(nèi)訓講師50多名,外勤講師26名,主要開發(fā)課程包括:《高績效團隊管理》、《新人的輔導與追蹤》、《目標制定與時間管理》、《學習型團隊建設(shè)》;建立T&C組織電銷系統(tǒng),培養(yǎng)優(yōu)秀電銷人員150余人,單月產(chǎn)生業(yè)績80萬,策劃“增員俱樂部”、 “績優(yōu)高手俱樂部”,培養(yǎng)增員高手37人,月度增員上崗24人,培養(yǎng)績優(yōu)銷售人員46人,月度完成銷售額125萬。擔任銀行保險營銷部經(jīng)理期間,配合銀行主持并策劃理財沙龍百余次,輔導銀保銷售精英70余人,并協(xié)助工行、交行、浦發(fā)行順利完成當年銷售任務近2千萬。2013年調(diào)往吉林分公司,擔任新籌部門項目負責人;負責市場開拓,招募并籌備30人的銷售隊伍,策劃組織“主管增員小分隊”,月度增員上崗率80%;策劃并組織“面對面沙龍”,實現(xiàn)月度銷售額突破50萬。策劃小型茶話會12次,場均簽約20萬,帶領(lǐng)新建部門快速進入穩(wěn)定成長期。

主講課程:
金融銷售類:《銀行業(yè)務電話銷售實戰(zhàn)技巧》、《理財客戶顧問式營銷實戰(zhàn)訓練》《銀行保險銷售實戰(zhàn)訓練營(初、中、高階)》、《高凈值客戶私人財富管理》、《銀行大堂業(yè)務營銷技巧與實戰(zhàn)》、《銀行精細化理財沙龍?zhí)赜枲I》
通用銷售類:《顧問式銷售訓練營》、《陌生市場客戶開拓及轉(zhuǎn)化》、《銷售大師溝通秘術(shù)》、《金牌電話銷售實戰(zhàn)技巧》、《高效能時間管理》、《銷售人員的高效時間管理》、《打造超強銷售執(zhí)行力》、《個人效能提升之無壓力工作》、《陽光心態(tài)創(chuàng)造陽光業(yè)績》、《九型客戶銷售法》、《專業(yè)化客戶銷售服務》、《異業(yè)聯(lián)盟開拓高端客戶》

授課風格:
陳楠老師多年來憑借其扎實的理論功底和豐富的實踐經(jīng)驗,擅于在司空見慣的現(xiàn)實生活中見微知著,發(fā)現(xiàn)并挖掘理論與實踐之間的關(guān)鍵接點,在個人職業(yè)穩(wěn)健成長和永續(xù)銷售有著其獨到的見解,并且在課中會透過個性化的現(xiàn)場點評,促進學員產(chǎn)生當即行為改善的訓練效果。
理論知識講授:多案例教學—寓教于樂—理論結(jié)合實戰(zhàn)
實用技巧訓練:實用性強—邏輯性強—強化模壓訓練
課后實踐反饋:影響持久—輕松實踐—粘性反饋機制
培訓目標:以培訓效果為導向,注重理論結(jié)合實踐,現(xiàn)場訓練出成果

服務客戶:
保險、金融行業(yè):太平人壽佛山分公司、太平人壽吉林分公司、太平洋保險長春分公司、廣州分公司、深圳發(fā)展銀行佛山分行、平安證券佛山分公司、中國電信、中國建設(shè)銀行、北京銀行、南昌銀行、寧波銀行、中信銀行、工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行
通訊行業(yè):中國移動通信集團、孝感移動、甘肅移動、咸寧移動、武漢移動、江西移動
政府、院校:襄樊市地稅局、孝感市地稅局、襄樊地稅局、第二輕工業(yè)設(shè)計院
其它:湖北中煙工業(yè)集團、武鋼集團、深圳羅建設(shè)控股集團、湖北九州通醫(yī)藥、湖南老百姓大藥房、長沙鑫天置業(yè)集團、武漢統(tǒng)一、河南新運集團、第二電線電纜廠、鋒火科技、普安玻璃進出口公司、哈爾濱鐵路局、紅崗油田、科安電子有限公司、唯佳水處理公司、東北九型人格俱樂部、美好電器、北京263網(wǎng)絡集團、新希望集團、中國葛洲壩集團、東方神馬集團、揚子江集團、武漢南威集團、武漢新新圖書集團、仁愛醫(yī)院、武漢小藍鯨、凱佳電力集團、美聯(lián)地產(chǎn)集團、五月花大酒店、襄樊格林威治酒店、創(chuàng)時零部件有限公司、真武大酒店、鄰樂涂料、武漢金地集團、武漢萬噸物流、武漢海波鋼結(jié)構(gòu)、廣東華潤涂料、新宜電賓館、武漢馬應龍藥業(yè)、襄樊獨活醫(yī)藥連鎖、吳都醫(yī)藥、湖北新龍醫(yī)藥集團、襄樊欣特醫(yī)藥、湖北康萊醫(yī)藥、湖北百姓集團等
……

部分返聘情況:
哈爾濱鐵路局 《高效時間管理》(48期)
哈爾濱鐵路局 《職場禮儀》(22期)
哈爾濱鐵路局 《團隊溝通》(6期)
哈爾濱鐵路局 《管理者角色認知》(8期)
博雅咨詢公司 《銷售人員的高效時間管理》(3期)
博雅咨詢公司 《贏在銷售執(zhí)行力》(2期)
美好電器 《銷售人員的高效時間管理》
美好電器 《大客戶開拓與維護》(2期)
美好電器 《銷售團隊經(jīng)營與管理》
紅崗油田 《情緒與壓力管理》(8期)
科安電子有限公司 《顧問式銷售訓練營》(2期)
科安電子有限公司 《大客戶開拓與維護》
科安電子有限公司 《專業(yè)化客戶銷售服務》
唯唯水處理公司 《專業(yè)化客戶銷售服務》
唯唯水處理公司 《九型銷售攻心術(shù)》
太平洋保險 《專業(yè)化客戶銷售服務》(68期)
太平洋保險 《顧問式銷售訓練營》(32期)
太平洋保險 《大客戶開拓與維護》(23期)
太平洋保險 《高凈值客戶私人財富管理》(18期)
太平洋保險 《高端客戶財富管理》(17期)
太平洋保險 《陌生客戶開拓及轉(zhuǎn)化》(8期)
太平洋保險 《銷售團隊經(jīng)營與管理》(7期)
太平洋保險 《銀行精細化理財沙龍?zhí)赜枲I》(7期)
太平洋保險 《電話營銷實戰(zhàn)技巧》(3期)
太平人壽 《高凈值客戶私人財富管理》(27期)
太平人壽 《金牌電話銷售實戰(zhàn)技巧》(25期)
太平人壽 《專業(yè)化客戶銷售服務》(23期)
太平人壽 《銀行精細化理財沙龍?zhí)赜枲I》(20期)
太平人壽 《顧問式銷售訓練營》(17期)
太平人壽 《銷售人員的高效時間管理》(17期)
太平人壽 《異業(yè)聯(lián)盟開拓高端客戶》(14期)
太平人壽 《銷售人員的高效時間管理》(12期)
太平人壽 《大客戶開拓與維護》(9期)
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