《銀行業(yè)務中的法律風險與防范[版本一]》課程大綱
授課對象：行長、支行行長、網點主任
一、 銀行管理不當?shù)娘L險及防范
1. 監(jiān)控設備管理不當：訴訟證據(jù)問題
2. 隨意作出服務承諾：合同條款問題
3. 安全保障措施不足：合同義務問題
4. 上班時間管理不嚴：合同義務問題
5. 法律規(guī)則理解錯誤：存款自愿問題
6. 糾紛處理權利單薄：房地抵押問題
7. 權利主張時間忽略：保人時效問題
8. 銀行印章管理不嚴：民事責任問題
9. 銀行產品設計不當：違規(guī)還是違約


二、 銀行外部因素所致的風險及防范
1. 欺詐銀行的風險之一：民法上的過錯認定
2. 欺詐銀行的風險之二：物權善意取得規(guī)則
3. 欺詐銀行的風險之三：擔保的從屬性規(guī)則
4. 欺詐銀行的風險之四：民法上的注意義務
5. 欺詐銀行的風險之五：防范人性惡的法律
應對策略和技巧


三、 銀行職員不當操作的風險與防范
1. 因自利動機而操作不當：冒名貸款問題
2. 因不懂法律而操作不當：
Ø 不懂銀行的誠信義務：階段性貸款擔保問題
Ø 不懂隱名代理的規(guī)則：借名貸款問題
Ø 不懂合同的隨附義務：告知義務問題
Ø 不懂法定先合同義務：貸款磋商問題
Ø 不懂合同代簽的限制：抵押合同問題
Ø 不懂訴訟證據(jù)重要性：代理取款問題
Ø 不懂民法上日期起算：口頭掛失問題
Ø 不懂質押的有效設立：保證金賬戶質押問題
3. 因忽視法律而操作不當：
Ø 合同自由原則的忽略：以取款自由為例
Ø 可疑交易規(guī)則的忽略：以可疑取款為例
Ø 保證期間變更的忽略：以貸款展期為例
Ø 合同內容銜接的忽略：以最高額擔保為例
Ø 特殊情況下告知義務的忽略：以銀行計算機系統(tǒng)無法識別部分解凍為例

《銀行業(yè)務中的法律風險與防范[版本一]》所屬分類
財務稅務

《銀行業(yè)務中的法律風險與防范[版本一]》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓、企業(yè)風險防范與管控、風險管理、銀行窗口服務禮儀培訓、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、公司財務分析與風險防范、銀行服務禮儀培訓、銀行客戶經理管理技能提升培訓、銀行信貸培訓、

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