《商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理實務(wù)》課程大綱
一、 我國商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險現(xiàn)狀及趨勢
1. 近兩年我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險損失幾何倍數(shù)增長
2. 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險變化的趨勢及特點
3. 我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險的主要表現(xiàn)形式
二、 臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的類型及管控措施
1. 存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管理
Ø 銀行職員盜用公款參賭
Ø 客戶印鑒卡被盜換案
Ø 報廢存折未及時收回引發(fā)法律風(fēng)險
Ø 代寫取款憑條遭賠款
Ø 沒有按規(guī)定辦理存款掛失的法律風(fēng)險
Ø 違規(guī)沖正的法律風(fēng)險
2. 結(jié)算業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管理
Ø 客戶資金被盜劃案
Ø 報廢單據(jù)不追回引發(fā)官司
Ø 結(jié)算違規(guī)的其它風(fēng)險及防范
3. 財務(wù)會計違規(guī)風(fēng)險管理
Ø 銀行職員空存實取引發(fā)的案件分析
Ø 財務(wù)會計違規(guī)的其它具體表現(xiàn)及其防范
4. 中間業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管理
Ø 銀行存錢三萬塊 意外“被保險”案例分析
Ø 中間業(yè)務(wù)其它風(fēng)險形式及防范辦法
三、 臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險產(chǎn)生的原因分析
1. 崗位設(shè)置和人員配置不全
2. 不相容崗位職責(zé)相互不能分離
3. 柜員執(zhí)行制度不到位
4. 不按規(guī)定實行業(yè)務(wù)交接
5. 內(nèi)外賬務(wù)核對不及時或不換人核對
6. 銀行內(nèi)部員工代理客戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)
7. 對客戶開戶審查不嚴(yán)
8. 支付結(jié)算業(yè)務(wù)審查和辦理不嚴(yán)
9. 業(yè)務(wù)物品、客戶資料管理不善
10. 重要交易和業(yè)務(wù)控制不嚴(yán)
11. 預(yù)留印鑒卡片管理不善
12. 客戶簽章（字）管理不嚴(yán)
13. 章、證、押保管不善
14. 憑證審核流于形式
15. 銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)管理不嚴(yán)
16. ATM 機操作管理不規(guī)范
17. 營業(yè)期間的安全風(fēng)險
四、 臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防控思路及辦法
1. “以人為本”充分發(fā)揮銀行員工風(fēng)險控制的主體作用
2. 引進先進技術(shù)工具，改造提升風(fēng)險管理的技術(shù)環(huán)境
3. 防控思路及措施
4. 操作風(fēng)險管理的三道防線

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銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、企業(yè)風(fēng)險防范與管控、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制培訓(xùn)、內(nèi)部控制與企業(yè)風(fēng)險管理培訓(xùn)、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、內(nèi)控評估培訓(xùn)、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、公司財務(wù)分析與風(fēng)險防范、銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、工廠精細(xì)化管理、銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、風(fēng)險防范與管理培訓(xùn)、銀行信貸培訓(xùn)、

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